Нові правила фінмоніторингу СПФМ: Мінфін переносить запуск

Більше за темою:

Як проводяться перевірки суб'єктів первинного фінмоніторингу, підконтрольних Мінфіну

Фінмоніторинг від НБУ: як банки виявляють схеми ухилення від сплати податків?

Підприємець надає бухгалтерські послуги: чи має він реєструватися у Держфінмоніторингу?

Мінфін вдруге ініціює перенесення дати запуску електронного кабінету для суб’єктів первинного фінансового моніторингу (далі – СПФМ). Проєкт наказу «Про внесення змін до деяких наказів Міністерства фінансів України» оприлюднено 18 листопада 2025 року.

Як змінювалися дати запуску?

Наказ Мінфіну від 04.06.2021 № 322 «Про затвердження порядку обміну інформацією з питань фінансового моніторингу» (далі – Наказ № 322) мав набрати чинності з 1 грудня 2025 року;

Новим проєктом наказу пропонується відтермінувати цю дату до 2 лютого 2026 року.

Що передбачає Наказ № 322?

Наказ № 322 затверджує порядок обміну інформацією між СПФМ і Державною службою фінансового моніторингу (Держфінмоніторингом) через спеціальний е-кабінет. Його мета – посилити контроль за фінансовими операціями та підвищити ефективність протидії фінансовим злочинам.

Основні положення:

• впровадження нових типів повідомлень про підозрілі фінансові операції;
• обов’язкове застосування ризик-орієнтованого підходу при перевірці клієнтів;
• перехід до кейсового звітування про підозрілі дії клієнтів.
• звітування про замороження активів, пов’язаних з тероризмом, його фінансуванням та розповсюдженням зброї масового знищення.

Як працюватиме е-кабінет СПФМ?

Створення кабінету – на основі даних СПФМ та КЕП.

Доступ до приватної частини – після електронної ідентифікації.

Через кабінет можна подавати повідомлення, отримувати запити та рішення від Держфінмоніторингу.

Робота – цілодобово (крім періодів техобслуговування).

Захист – комплексна система інформаційної безпеки.

У разі технічних збоїв передбачено процедуру повідомлення та усунення помилок.

Мінфін