Підписуйся на інформаційну страховку бухгалтера
Розділи:
Підрозділи:
Підрозділи:
Підрозділи:

НБУ врегулював порядок визнання належності послуг чи операцій до фінансових

09.09.2024

Національний банк врегулював порядок визнання належності послуг чи операцій до фінансових послуг, а також обмежених платіжних послуг. Також врегулювано процедуру виявлення здійснення особами безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку. 

Реалізація Національним банком нової процедури сприятиме виявленню неавторизованих гравців на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку та притягненню їх до відповідальності. 

Новий порядок поширюватиметься на: 

1) об’єкти нагляду Національного банку, а саме:

  • надавачів фінансових послуг відповідно до Закону від 14.12.2021 № 1953-IX «Про фінансові послуги та фінансові компанії» (крім банків);
  • небанківських надавачів платіжних послуг (крім надавачів нефінансових платіжних послуг);
  • надавачів обмежених платіжних послуг відповідно до Закону від 30.06.2021 № 1591-IX «Про платіжні послуги»;

2) осіб, які не є об’єктами нагляду Національного банку, але щодо яких є інформація про здійснення ними діяльності/операції/надання послуг на ринку небанківських фінансових послуг та / або на платіжному ринку без належної авторизації.

Зокрема, визначено процедури та механізми виявлення здійснення особами безліцензійної діяльності на ринку фінансових послуг та платіжному ринку. Крім того, встановлено процедуру визнання належності певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових/обмежених платіжних послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг/належності платіжної операції до обмежених платіжних послуг, що містить у собі, з-поміж іншого, такі складові: 

  • отримання Національним банком інформації для попереднього аналізу та проведення такого аналізу;
  • ініціювання та здійснення поглибленого аналізу/камеральної перевірки (у разі виявлення для цього достатніх підстав);
  • порядок прийняття Національним банком рішень щодо вищезазначених осіб та порядок їх інформування про прийняте рішення.

Одним із джерел отримання Національним банком інформації для попереднього аналізу щодо можливого здійснення особою безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку є повідомлення про виявлення факту здійснення особою такої діяльності. Повідомлення можна подати до Національного банку шляхом заповнення форми, розміщеної в розділі «Захист прав споживачів» на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку за посиланням

Зазначені норми містить постанова Правління НБУ від 04.09.2024 № 105 «Про затвердження Положення про визнання належності послуги чи операції до фінансової/обмеженої платіжної послуги та виявлення здійснення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку», що набрала чинності з 7 вересня 2024 року.

НБУ


Приєднуйтесь до Uteka у Telegramm

Коментарі до матеріалу
Швидка реєстрація
Будьте в курсі змін і актуальних тем, задавайте питання.
Популярне
14.10.2025
Топ-20 новин минулого тижня
Найбільш цікаві новини минулого тижня Прийнято новий закон щодо організації трудових відносин в умовах воєнного стану Оновлено Довідник умовних кодів товарів Аванс і зарплата: строки виплати ДПС відповідає на актуальні запитання платників податків: лист від 06.10.2025 Оновлено перелік кодів орга...
08.09.2025
Закон № 4536 опубліковано 3 вересня: огляд основних змін
Закон № 4536 вносить зміни, зокрема, до Податкового кодексу, Закону від 08.07.2010 № 2464-VІ , Закону від 18.06.2024 № 3817-ІХ. Більшість норм Закону № 4536 набирає чинності з першого числа місяця, наступного за місяцем його опублікування, тобто з 1 жовтня 2025 року. Більше за темою: Квартальна об&...
17.07.2025
Кабмін оновив правила визначення критичності підприємств для бронювання працівників
Порядок та Критерії, за якими бронюють працівників підприємств, знову зазнали змін. Розглянемо, кого цього разу це стосується. Більше за темою: Зарплатні критерії для бронювання працівників: обчислюємо середню зарплату Строки зберігання документів з військового обліку та бронювання Бронювання у ф...
Нове
16.10.2025
Україна та ЄС скасували тарифи та збільшили квоти на експорт аграрної продукції
Торговельна взаємодія з ЄС перетворюється на стійкий договірний формат. Більше за темою: Експорт сільгосппродукції за договором комісії: правила обліку та оподаткування Експорт сільгосппродукції: актуальні питання валютного контролю та бухобліку 14 жовтня 2025 року ухвалено рішення Комітету асоціа...
16.10.2025
Загальну мобілізацію та воєнний стан мають продовжити до лютого 2026 року
На наступному тижні мають продовжити військовий стан! Більше за темою: Звільнення від відповідальності за порушення у сфері застосування РРО/ПРРО, допущені під час воєнного стану Як підприємству вести військовий облік, якщо директора мобілізовано? Додаткова соціальна відпустка на дітей дружині мо...
16.10.2025
Оновлено методику формування технічних резервів страховиків
НБУ оновив низку нормативно-правових актів з питань врегулювання діяльності у сфері страхування. Розглянемо, що саме змінив фінансовий регулятор. Більше за темою: Банківська таємниця: чи мають доступ податківці? Фінмоніторинг від НБУ: як банки виявляють схеми ухилення від сплати податків? Націонал...
Кращі матеріали