Підписуйся на інформаційну страховку бухгалтера
Розділи:
Підрозділи:
Підрозділи:
Підрозділи:

НБУ врегулював порядок визнання належності послуг чи операцій до фінансових

09.09.2024

Національний банк врегулював порядок визнання належності послуг чи операцій до фінансових послуг, а також обмежених платіжних послуг. Також врегулювано процедуру виявлення здійснення особами безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку. 

Реалізація Національним банком нової процедури сприятиме виявленню неавторизованих гравців на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку та притягненню їх до відповідальності. 

Новий порядок поширюватиметься на: 

1) об’єкти нагляду Національного банку, а саме:

  • надавачів фінансових послуг відповідно до Закону від 14.12.2021 № 1953-IX «Про фінансові послуги та фінансові компанії» (крім банків);
  • небанківських надавачів платіжних послуг (крім надавачів нефінансових платіжних послуг);
  • надавачів обмежених платіжних послуг відповідно до Закону від 30.06.2021 № 1591-IX «Про платіжні послуги»;

2) осіб, які не є об’єктами нагляду Національного банку, але щодо яких є інформація про здійснення ними діяльності/операції/надання послуг на ринку небанківських фінансових послуг та / або на платіжному ринку без належної авторизації.

Зокрема, визначено процедури та механізми виявлення здійснення особами безліцензійної діяльності на ринку фінансових послуг та платіжному ринку. Крім того, встановлено процедуру визнання належності певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових/обмежених платіжних послуг згідно із Законом про фінансові послуги та/або спеціальними законами, до певного виду фінансових послуг/належності платіжної операції до обмежених платіжних послуг, що містить у собі, з-поміж іншого, такі складові: 

  • отримання Національним банком інформації для попереднього аналізу та проведення такого аналізу;
  • ініціювання та здійснення поглибленого аналізу/камеральної перевірки (у разі виявлення для цього достатніх підстав);
  • порядок прийняття Національним банком рішень щодо вищезазначених осіб та порядок їх інформування про прийняте рішення.

Одним із джерел отримання Національним банком інформації для попереднього аналізу щодо можливого здійснення особою безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку є повідомлення про виявлення факту здійснення особою такої діяльності. Повідомлення можна подати до Національного банку шляхом заповнення форми, розміщеної в розділі «Захист прав споживачів» на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку за посиланням

Зазначені норми містить постанова Правління НБУ від 04.09.2024 № 105 «Про затвердження Положення про визнання належності послуги чи операції до фінансової/обмеженої платіжної послуги та виявлення здійснення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку», що набрала чинності з 7 вересня 2024 року.

НБУ


Приєднуйтесь до Uteka у Telegramm

Коментарі до матеріалу
Швидка реєстрація
Будьте в курсі змін і актуальних тем, задавайте питання.
Популярне
08.07.2025
Топ-20 новин минулого тижня
Найбільш цікаві новини минулого тижня Уряд пропонує розшири категорії громадян, які мають право на відстрочку Держпраці перевірятиме роботодавців на предмет мобінгу: законопроєкт підписаний ДПС відповідає на актуальні запитання платників податків: лист від 27.06.2025 Які податки планує збільшити ...
20.05.2025
Актуальні рахунки для сплати податків
Інформація про реквізити рахунків, відкритих для зарахування податків, а також для сплати єдиного внеску Більше за темою: Нова форма ТТН: огляд змін Мікро, мале, середнє чи велике: навіщо треба визначати розмір підприємства Затверджуємо та оновлюємо штатний розпис: правила та нюанси Сп...
17.04.2025
З 16.04.2025 почали діяти терміни зберігання документів щодо військового обліку
Більше за темою: Накази та розпорядження: основні терміни, види і строки зберігання Строки зберігання первинних документів збільшено: чи вплине це на строки давності для перевірок Міністерство юстиції наказом від 14.03.2025 № 748/5 затвердило зміни до Переліку типових документів, що створюють під ...
Нове
11.07.2025
Затверджено мінімально допустимі експортні ціни на окремі види товарів на липень
Мінагрополітики наказом від 10.07.2025 № 1943 затвердило мінімально допустимі експортні ціни на окремі види товарів, що класифікуються за кодами згідно з УКТЗЕД 0409 00 00 00, 0802 31 00 00, 0802 32 00 00, 1001, 1002, 1003, 1004, 1005, 1201, 1205, 1206 00, 1507, 1512, 1514, 2306 на липень 2025 року....
11.07.2025
Зміни в законодавстві з 7 по 11 липня 2025 року
Збірка змін в законодавстві, які відбулися цього тижня З 5 липня в Україні відновлюється обов’язкове подання статистичної звітності Президент 3 липня підписав Закон від 18.06.2025 № 4505-IX, який офіційно опублікований 5 липня і з цього дня набув чинності. Унесено зміни до переліку територій...
11.07.2025
До Розрахунку частки сільськогосподарського товаровиробництва внесено зміни
Мінагрополітики внесло зміни до Розрахунку частки сільськогосподарського товаровиробництва. Більше за темою: Розрахунок частки сільгосптоваровиробництва: кому та як розраховувати Мінагрополітики наказом від 26.06.2025 № 1900 внесло зміни до Розрахунку частки сільськогосподарського товаров...
Кращі матеріали