НБУ урегулировал порядок признания принадлежности услуг или операций к финансовым

Национальный банк урегулировал порядок признания принадлежности услуг или операций к финансовым услугам, а также ограниченных платежных услуг. Также урегулирована процедура выявления осуществления лицами безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке.

Реализация Национальным банком новой процедуры будет способствовать выявлению неавторизованных игроков на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке и привлечению их к ответственности.

Новый порядок будет распространяться на:

1) объекты надзора Национального банка, а именно:

• предоставителей финансовых услуг в соответствии с Законом от 14.12.2021 № 1953-IX «О финансовых услугах и финансовых компаниях» (кроме банков);
• небанковских предоставителей платежных услуг (кроме предоставителей нефинансовых платежных услуг);
• предоставителей ограниченных платежных услуг в соответствии с Законом от 30.06.2021 № 1591-IX «О платежных услугах»;

2) лиц, не являющихся объектами надзора Национального банка, но относительно которых есть информация об осуществлении ими деятельности/операции/оказании услуг на рынке небанковских финансовых услуг и/или на платежном рынке без надлежащей авторизации.

В частности, определены процедуры и механизмы выявления осуществления лицами безлицензионной деятельности на рынке финансовых услуг и платежном рынке. Кроме того, установлена процедура признания принадлежности определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых/ограниченных платежных услуг согласно Закону о финансовых услугах и/или специальным законам, к определенному виду финансовых услуг/принадлежности платежной операции к ограниченным платежным услугам, который включает в себя, среди прочего, следующие составляющие:

• получение Национальным банком информации для предварительного анализа и проведения такого анализа;
• инициирование и осуществление углубленного анализа/камеральной проверки (при обнаружении для этого достаточных оснований);
• порядок принятия Национальным банком решений относительно вышеуказанных лиц и порядок их информирования о принятом решении.

Одним из источников получения Национальным банком информации для предварительного анализа возможного осуществления лицом безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке является уведомление об обнаружении факта осуществления лицом такой деятельности. Уведомление можно подать в Национальный банк путем заполнения формы, размещенной в разделе «Захист прав споживачів» на страницах официального интернет-представительства Национального банка по ссылке.

Указанные нормы содержит постановление Правления НБУ от 04.09.2024 № 105 «Об утверждении Положения о признании принадлежности услуги или операции к финансовой/ограниченной платежной услуге и выявление осуществления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке», которое вступило в силу 7 сентября 2024 года.

НБУ

Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm