Повноваження банків у сфері фінмоніторингу – роз’яснює НБУ

Як відмічає НБУ, у медіа та в телеграм-каналах поширюється недостовірна інформація про те, що банки нібито почали штрафувати своїх клієнтів за порушення з питань фінансового моніторингу та стягують на свою користь 20 % від суми коштів, які зберігаються клієнтами на їхніх банківських рахунках. 

Національний банк наголошує, що таке твердження не відповідає дійсності: 

• законодавство з питань фінансового моніторингу не передбачає застосування банками будь-яких  фінансових покарань до порушників правил фінансового моніторингу та стягнення за це «штрафу». Тобто банки не мають права застосовувати до громадян штрафні санкції через порушення у сфері фінансового моніторинг; 
• водночас Закон від 06.12.2019 № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» передбачає обов’язок та право банку розірвати ділові стосунки з клієнтом та припинити його обслуговування, в тому числі закрити рахунок клієнта, у визначених законодавством випадках; 
• у цьому разі банк повертає кошти клієнту готівкою чи шляхом перерахування на інший рахунок за вказаними реквізитами. Механізм повернення коштів банком передбачений у п. 6 додатка 12 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65. Банк може брати стандартну звичайну комісію за проведення такої платіжної операції; 
• НБУ зі свого боку також не застосовує жодних штрафних санкцій до громадян за порушення. Усі заходи впливу регулятора, зокрема і в сфері фінансового моніторингу, стосуються виключно фінансових установ. 

НБУ просить з обережністю ставитися до непідтвердженої інформації та перевіряти її на офіційних джерелах. 

НБУ

Приєднуйтесь до Uteka у Telegramm