Підписуйся на інформаційну страховку бухгалтера
Розділи:
Підрозділи:
Підрозділи:
Підрозділи:

Повноваження банків у сфері фінмоніторингу – роз’яснює НБУ

Увага!
29.08.2024

Як відмічає НБУ, у медіа та в телеграм-каналах поширюється недостовірна інформація про те, що банки нібито почали штрафувати своїх клієнтів за порушення з питань фінансового моніторингу та стягують на свою користь 20 % від суми коштів, які зберігаються клієнтами на їхніх банківських рахунках. 

Національний банк наголошує, що таке твердження не відповідає дійсності: 

  • законодавство з питань фінансового моніторингу не передбачає застосування банками будь-яких  фінансових покарань до порушників правил фінансового моніторингу та стягнення за це «штрафу». Тобто банки не мають права застосовувати до громадян штрафні санкції через порушення у сфері фінансового моніторинг; 
  • водночас Закон від 06.12.2019 № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» передбачає обов’язок та право банку розірвати ділові стосунки з клієнтом та припинити його обслуговування, в тому числі закрити рахунок клієнта, у визначених законодавством випадках; 
  • у цьому разі банк повертає кошти клієнту готівкою чи шляхом перерахування на інший рахунок за вказаними реквізитами. Механізм повернення коштів банком передбачений у п. 6 додатка 12 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65. Банк може брати стандартну звичайну комісію за проведення такої платіжної операції; 
  • НБУ зі свого боку також не застосовує жодних штрафних санкцій до громадян за порушення. Усі заходи впливу регулятора, зокрема і в сфері фінансового моніторингу, стосуються виключно фінансових установ. 

НБУ просить з обережністю ставитися до непідтвердженої інформації та перевіряти її на офіційних джерелах. 

НБУ


Приєднуйтесь до Uteka у Telegramm

Коментарі до матеріалу
Швидка реєстрація
Будьте в курсі змін і актуальних тем, задавайте питання.
Популярне
26.08.2025
Топ-20 новин минулого тижня
Найбільш цікаві новини минулого тижня Мін’юст закликає перереєструвати нерухомість, придбану до 2013 року Призупинення колективного договору в умовах воєнного стану: прийнято закон про нові умови Змінено Порядок оформлення та видачі військово-облікового документа Уряд планує запровадити щор...
17.07.2025
Кабмін оновив правила визначення критичності підприємств для бронювання працівників
Порядок та Критерії, за якими бронюють працівників підприємств, знову зазнали змін. Розглянемо, кого цього разу це стосується. Більше за темою: Зарплатні критерії для бронювання працівників: обчислюємо середню зарплату Строки зберігання документів з військового обліку та бронювання Бронювання у ф...
02.06.2025
Важливе у травні для платників ПДВ
Ознайомлюйтеся з важливими матеріалами для платників ПДВ у травні. Більше за темою: Спецпроєкт «ПДВ: ситуації з практики» Спецпроєкт «Електронне адміністрування ПДВ: правила, ризики, рішення» Спецпроєкт «Особливості оподаткування ПДВ в умовах воєнного часу»...
Нове
27.08.2025
Діють гранти для стартапів і МСП на розвиток AI-технологій в енергетиці
Для AI-технологій в енергетиці пропонують грантові проєкти. Розглянемо, кого це стосується та як взяти участь. Більше за темою: За умовами гранту підприємець має працевлаштувати працівників: як це відобразити у податковому розрахунку з ПДФО та ЄСВ? Бюджетні гранти: як застосовувати різниці з подат...
27.08.2025
Продовжено прийом заявок на компенсацію витрат на релокацію виробництва
Маєте намір перенести постраждалий бізнес подалі від зони бойових дій? Можете отримати фінансову підтримку від ЄБРР. Більше за темою: Переведення мобілізованого працівника на новостворене підприємство Що має зробити роботодавець у разі переведення з дистанційного режиму на офісний або навпаки? Євр...
27.08.2025
Віджет «Пульс» – оперативний зв'язок між бізнесом і державою
«Пульс» – цифровий інструмент зворотного зв’язку між бізнесом і державою, який допомагає: залишати звернення про бар’єри в роботі бізнесу; аналізувати проблеми за регіонами та секторами економіки; забезпечувати оперативне реагування влади і напрацювання рішень. Міністер...
Кращі матеріали