НБУ заборонив надання фінансових послуг через інтернет-сервіси «MONEY24/7»

Більше за темою:

Валютна лібералізація продовжується: «позиковий» ліміт та інші зміни

Незначна сума ЗЕД-операції: без валютного нагляду

Національний банк України ухвалив рішення про заборону діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню, та надання фінансових платіжних послуг компаніям/інтернет-сервісам «MONEY24/7» 

Зокрема, заборона поширюється на: 

• ТОВ «МАНІ24.7 АГЕНЦІЯ» (ЄДРПОУ 46097876); 
• ТОВ «ЛЕГИОН 1913» (ЄДРПОУ 40597885); 
• ТОВ «ОАО 1913» (ЄДРПОУ 43516348); 
• ТОВ «ТРИКОТАЖНА МОЗАЇКА » (ЄДРПОУ 40428605); 
• ТОВ «ФУ «ГГЛА » (ЄДРПОУ 37002155); 
• Смірнова Андрія Вікторовича; 
• інших осіб, які здійснюють свою діяльність через інтернет-сервіси «MONEY24/7» та/або перебувають під значним, вирішальним (підконтрольним) впливом на управління або діяльність з боку кінцевого бенефіціарного власника Смірнова Андрія Вікторовича. 

Заборона стосується діяльності з використанням вебсайту https://money24.kiev.ua/, належних йому торговельних марок, а також брендованих телеграм-каналів, що об’єднані назвою сервісу «MONEY24/7», телеграм-ботів та інших інформаційних ресурсів. 

Виняток становить надання послуг із торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, які надає ТОВ «ФУ «ГГЛА » відповідно до наявної ліцензії. 

Під час наглядової діяльності Національний банк виявив: 

• агресивну рекламу послуг та сервісів «MONEY24/7»; 
• відсутність у зазначених компаній відповідних ліцензій Національного банку на здійснення діяльності з надання фінансових послуг, крім вищезазначеної ліцензії ТОВ «ФУ «ГГЛА»; 
• фактичне здійснення операцій, які містять ознаки послуг із торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню, та здійснення переказу коштів без відкриття рахунку через компанії / інтернет-сервіси «MONEY24/7» і мережу брендованих відділень «MONEY24/7»; 
• юридичні та економічні ознаки, що вказують на пов’язаність зазначених юридичних осіб і сервісів. 

На підставі Закону від 14.12.2021 № 1953-IX «Про фінансові послуги та фінансові компанії», Закону від 30.06.2021 № 1591-IX «Про платіжні послуги» та Закону від 21.06.2018 № 2473-VIII «Про валюту і валютні операції» Правління Національного банку: 

• визнало в наданні послуг фізичним та юридичним особам компаніями з використанням інтернет-сервісів «MONEY24/7», а також іншими особами, які здійснюють свою діяльність через інтернет-сервіси «MONEY24/7» та/або перебувають під значним, вирішальним (підконтрольним) впливом на управління або діяльність з боку кінцевого бенефіціарного власника Смірнова Андрія Вікторовича, наявність ознак: 
• фінансової послуги – торгівлі валютними цінностями в готівковій формі; 
• фінансової послуги – залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню; 
• фінансової платіжної послуги – переказу коштів без відкриття рахунку. 
• віднесло компанії, що здійснюють діяльність з використанням інтернет-сервісів «MONEY24/7», до осіб, які здійснюють надання визначених вище фінансових платіжних послуг без авторизації (без ліцензії та/або реєстрації); 
• заборонило компаніям та іншим особам, які здійснюють свою діяльність з використанням інтернет-сервісів «MONEY24/7» та/або в брендованих відділеннях «MONEY24/7», та/або перебувають під значним, вирішальним (підконтрольним) впливом на управління або діяльність з боку кінцевого бенефіціарного власника Смірнова Андрія Вікторовича, з використанням належних йому торговельних марок, а також брендованих телеграм-ботів, вебсайту https://money24.kiev.ua/ та інших інформаційних ресурсів, здійснення безліцензійної діяльності з надання послуг фізичним та юридичним особам, які за своєю суттю містять ознаки фінансових послуг, зазначених вище. 

Рішення Правління Національного банку ухвалено за рекомендацією Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури 17 серпня 2026 року. 

Важливо. Національний банк закликає громадян і бізнес бути обачними. Перед здійсненням фінансових операцій обов’язково перевіряйте, чи має установа відповідну авторизацію Національного банку та чинну ліцензію. Перевірити цю інформацію можна на сторінках Офіційного інтернет-представництва Національного банку (попередження: безліцензійна діяльність). 

НБУ