НБУ запретил предоставление финансовых услуг через интернет-сервисы «MONEY24/7»

Больше по теме:

Валютная либерализация продолжается: «заемный» лимит и другие изменения

Незначительная сумма ВЭД-операции: без валютного надзора

Национальный банк Украины принял решение о запрете деятельности по торговле валютными ценностями в наличной форме, привлечения средств и подлежащих возврату банковских металлов и предоставления финансовых платежных услуг компаниям/интернет-сервисам «MONEY24/7» 

В частности, запрет распространяется на: 

• ООО «МАНІ24.7 АГЕНЦІЯ» (ЕГРПОУ 46097876); 
• ООО «ЛЕГИОН 1913» (ЕГРПОУ 40597885); 
• ООО «ОАО 1913» (ЕГРПОУ 43516348); 
• ООО «ТРИКОТАЖНА МОЗАЇКА» (ЕГРПОУ 40428605); 
• ООО «ФУ «ГГЛА» (ЕГРПОУ 37002155); 
• Смирнова Андрея Викторовича; 
• других лиц, осуществляющих свою деятельность через интернет-сервисы «MONEY24/7» и/или под значительным, решающим (подконтрольным) влиянием на управление или деятельность со стороны конечного бенефициарного собственника Смирнова Андрея Викторовича. 

Запрет касается деятельности с использованием веб-сайта https://money24.kiev.ua/, принадлежащих ему торговых марок, а также брендированных телеграмм-каналов, объединенных названием сервиса «MONEY24/7», телеграмм-ботов и других информационных ресурсов. 

Исключение составляет предоставление услуг по торговле валютными ценностями в наличной форме, предоставляемых ООО «ФУ «ГГЛА» в соответствии с имеющейся лицензией. 

В ходе надзорной деятельности Национальный банк обнаружил: 

• агрессивную рекламу услуг и сервисов «MONEY24/7»; 
• отсутствие у указанных компаний соответствующих лицензий Национального банка на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, кроме вышеупомянутой лицензии ООО «ФУ «ГГЛА»; 
• фактическое осуществление операций, содержащих признаки услуг по торговле валютными ценностями в наличной форме, привлечению денежных средств и банковских металлов, подлежащих возврату, и осуществление перевода денежных средств без открытия счета через компании/интернет-сервисы «MONEY24/7» и сеть брендированных отделений «MONEY24/7»; 
• юридические и экономические признаки, указывающие на связанность указанных юридических лиц и сервисов. 

На основании Закона от 14.12.2021 № 1953-IX «О финансовых услугах и финансовых компаниях», Закона от 30.06.2021 № 1591-IX «О платежных услугах» и Закона от 21.06.2018 № 2473-VIII «О валюте и валютных операциях» Правление Национального банка: 

• признало в предоставлении услуг физическим и юридическим лицам компаниями с использованием интернет-сервисов «MONEY24/7», а также другими лицами, осуществляющими свою деятельность через интернет-сервисы «MONEY24/7» и/или находящимися под значительным, решающим (подконтрольным) влиянием на управление или деятельность со стороны конечного бенефициарного собственника.;
• финансовой услуги – торговля валютными ценностями в наличной форме; 
• финансовой услуги – привлечение денежных средств и банковских металлов, подлежащих возврату; 
• финансовой платежной услуги – перевод денежных средств без открытия счета. 
• отнесло компании, осуществляющие деятельность с использованием интернет-сервисов «MONEY24/7», к лицам, осуществляющим предоставление вышеуказанных финансовых платежных услуг без авторизации (без лицензии и/или регистрации); 
• запретило компаниям и другим лицам, осуществляющим свою деятельность с использованием интернет-сервисов «MONEY24/7» и/или в брендированных отделениях «MONEY24/7», и/или находятся под значительным, решающим (подконтрольным) влиянием на управление или деятельность со стороны конечного бенефициарного собственника Смирнова Андрея Викторовича, также телеграмм-ботов, веб-сайта https://money24.kiev.ua/ и других информационных ресурсов, осуществления безлицензионной деятельности по предоставлению услуг физическим и юридическим лицам, которые по сути содержат признаки финансовых услуг, указанных выше. 

Решение Правления Национального банка принято по рекомендации Комитета по надзору и регулированию деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры 17 августа 2026 года. 

Важно. Национальный банк призывает граждан и бизнес быть осмотрительными. Перед осуществлением финансовых операций обязательно проверяйте, есть ли у учреждения соответствующая авторизация Национального банка и действующая лицензия. Проверить эту информацию можно на страницах Официального интернет-представительства Национального банка (предупреждение: безлицензионная деятельность). 

НБУ