До кінця тижня Нацбанк планує фіналізувати рішення щодо обмеження p2p-переказів для фізосіб

«НБУ до кінця тижня планує фіналізувати рішення щодо обмеження p2p-переказів для фізичних осіб для боротьби зі схемами «дропів», – розповів Андрій Пишний. 

«Ми комунікували проблематику цих «дропів» не лише як небезпеку для державного бюджету, але і як небезпеку для самих фізичних осіб. Адже, віддаючи свої дані, картку, свій рахунок комусь на стороні, ти несеш відповідальність за усе, що з цим рахунком зробили», – наголосив Пишний. 

«Крім того, податкова служба може донараховувати податки за операції, які відбувались через рахунки громадян», – зауважив Голова НБУ. 

Як зазначає Я. Железняк, для боротьби з цим явищем існує декілька дієвих рішень:  

• реєстр рахунків, який дає можливість бачити «скомпрометовані» рахунки та фізичних осіб; 
• ️посилення вимог банків до фінмоніторингу та обмеження обороту без підтвердження доходів; 
• обмеження вихідних обсягів р2р та кількості р2р (що збільшить вартість обслуговування схеми у 5–8 разів). Наразі проводяться консультації з волонтерською спільнотою; 
• обмеження залучення нових клієнтів для тих, хто не забезпечує контроль; 
• запровадження технічних засобів моніторингу використання карток у системі «дропів». 

Я. Железняк

Приєднуйтесь до Uteka у Telegramm