До конца недели Нацбанк планирует финализировать решение по ограничению p2p-переводов для физлиц

«НБУ до конца недели планирует финализировать решение по ограничению p2p-переводов для физических лиц для борьбы со схемами «дропов», – рассказал Андрей Пышный. 

«Мы обсуждали проблематику данных «дропов» не только как опасность для государственного бюджета, но и как опасность для самих физических лиц. Ведь, отдавая свои данные, карточку, свой счет кому-то на стороне, ты несешь ответственность за все, что сделали с этим счетом», – подчеркнул Пышный. 

«Кроме того, налоговая служба может доначислять налоги за операции, происходившие через счета граждан», – заметил глава НБУ. 

Как отмечает Я. Железняк, для борьбы с этим явлением существует несколько действенных решений: 

• реестр счетов, который позволяет видеть «скомпрометированные» счета и физических лиц; 
• усиление требований банков к финмониторингу и ограничение обращения без подтверждения доходов; 
• ограничение исходных объемов р2р и количества р2р (что увеличит стоимость обслуживания схемы в 5–8 раз). Сейчас проводятся консультации с волонтерским сообществом; 
• ограничение привлечения новых клиентов для тех, кто не обеспечивает контроль; 
• введение технических средств мониторинга использования карточек в системе «дропов». 

Я. Железняк

Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm