Врегульована процедура застосування запобіжних заходів щодо держав, що не борються з відмиванням доходів

Нацкомфінпослуг прийняла розпорядження від 02.06.16 р. № 1154 Про затвердження Положення про процедуру застосування запобіжних заходів щодо держав, які не виконують або неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, та визнання такими, що втратили чинність, розпорядження Держфінпослуг від 11 листопада 2010 року № 857 і розпорядження Нацкомфінпослуг від 25 квітня 2013 року № 1394 .

Дія Положення поширюється на платіжні організації платіжних систем і учасників або членів платіжних систем (в частині надання фінпослуг, крім переказу грошових коштів), страховиків (перестраховиків), страхових (перестрахових) брокерів, ломбарди та інші фінансові установи, а також юридичних осіб, що надають фінансові послуги (крім тих, яких контролюють інші суб'єкти державного фінансового моніторингу).

Щодо клієнтів з ризикових держав суб'єкти первинного фінансового моніторингу повинні вживати відповідних заходів обережності:

- забезпечувати поглиблену перевірку і з'ясовувати додаткові відомості про клієнта з усіх доступних джерел до встановлення ділових відносин з особами або компаніями ризикових держав;

- забезпечувати збір необхідної інформації про зміст їх діяльності, фінансовий стан, репутацію;

- забезпечувати перевірку достовірності і повноти інформації, отриманої від клієнта;

- повідомляти Держфінмоніторинг про фінансові операції з клієнтами з ризикових країн;

- попереджати представників нефінансового сектору про те, що операції з фізичними або юридичними особами в ризикових країнах можуть містити ризик відмивання коштів або фінансування тероризму.

Суб'єкти первинного фінансового моніторингу можуть встановлювати додаткові заходи щодо ризикових держав і клієнтів в залежності від специфіки своєї діяльності.

Суб'єкт первинного фінансового моніторингу може відмовитися від проведення фінансової операції клієнтом в разі, якщо вона містить ознаки що підлягає фінансовому моніторингу. Про відмову та осіб повідомляється Держфінмоніторинг протягом одного робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня з дня відмови.