Урегулирована процедура применения мер предосторожности относительно государств, не борющихся с отмыванием доходов

Нацкомфинуслуг приняла распоряжение от 02.06.16 г. № 1154 Про затвердження Положення про процедуру застосування запобіжних заходів щодо держав, які не виконують або неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, та визнання такими, що втратили чинність, розпорядження Держфінпослуг від 11 листопада 2010 року № 857 і розпорядження Нацкомфінпослуг від 25 квітня 2013 року № 1394 .

Действие Положения распространяется на платежные организации платежных систем и участников или членов платежных систем (в части предоставления финуслуг, кроме перевода денежных средств), страховщиков (перестраховщиков), страховых (перестраховочных) брокеров, ломбарды и другие финансовые учреждения, а также юридических лиц, предоставляющих финансовые услуги (кроме тех, которых контролируют другие субъекты государственного финансового мониторинга).

Относительно клиентов из рисковых государств субъекты первичного финансового мониторинга должны принимать соответствующие меры предосторожности:

- обеспечивать углубленную проверку и выяснять дополнительные сведения о клиенте из всех доступных источников до установления деловых отношений с лицами или компаниями рисковых государств;

- обеспечивать сбор необходимой информации о содержании их деятельности, финансовом состоянии, репутации;

- обеспечивать проверку достоверности и полноты информации, полученной от клиента;

- сообщать Госфинмониторингу о финансовых операциях с клиентами из рисковых стран;

- предупреждать представителей нефинансового сектора о том, что операции с физическими или юридическими лицами в рисковых странах могут содержать риск отмывания средств или финансирования терроризма.

Субъекты первичного финансового мониторинга могут устанавливать дополнительные меры относительно рисковых государств и клиентов в зависимости от специфики своей деятельности.

Субъект первичного финансового мониторинга может отказаться от проведения финансовой операции клиентом в случае, если она содержит признаки подлежащей финансовому мониторингу. Об отказе и лицах уведомляется Госфинмониторинг в течение одного рабочего дня, но не позднее следующего рабочего дня со дня отказа.