НБУ оновив порядок організації інкасації коштів і перевезення валютних цінностей

Більше за темою:

Документальне оформлення касових операцій

Ведення касових операцій: зміни від НБУ

НБУ оновив порядок організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей по Україні банками та юридичними особами, які отримали ліцензію на здійснення операцій із готівкою та здійснюють діяльність з інкасації коштів, перевезення валютних та інших цінностей (СІТ-компанії). 

Зміни насамперед спрямовані на забезпечення відповідності нормам Європейського Союзу і оновленого законодавства України та сприятимуть підвищенню прозорості функціонування платіжної інфраструктури, мінімізації ризиків її використання в протиправних цілях та, як наслідок, детінізації економіки. 

Зокрема, Національний банк: 

• поширив вимоги до організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей, що діють для банків, на банк фінансової інклюзії та його комерційних агентів (його підрозділи). Це  пов’язано із введенням в дію норм Закону від 03.06.2025 № 4465-IX «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо розвитку фінансової інклюзії в Україні», що відбудеться 26 червня цього року; 
• установив заборону на проведення інкасації клієнтів підрозділами інкасації в приміщенні банку, інкасаторської компанії чи компанії з оброблення готівки, а також вимогу про необхідність проведення інкасації програмно-технічних комплексів самообслуговування (ПТКС) безпосередньо інкасаторами банків та СІТ-компаній; 
• уточнив вимоги щодо складу бригади інкасації за наявності вогнепальної зброї під час інкасації й перевезення цінностей та передбачив заборону щодо перебування в оперативному автотранспорті на маршрутах інкасації та перевезення цінностей сторонніх осіб, що не мають стосунку до проведення інкасації коштів та перевезення валютних цінностей, а також зобов’язав банки та СІТ-компанії дотримуватися вимог, визначених у їхніх внутрішніх документах. Такі норми спрямовані на посилення захисту цінностей, що інкасуються та перевозяться; 
• визначив умови, за яких клієнти мають право проставляти простий електронний підпис на супровідних документах під час інкасації та перевезення цінностей; 
• передбачив можливості обладнання оперативного автотранспорту спеціальними піктограмами з урахуванням положень Pегламенту Європейського Парламенту і Ради (ЄС) від 16.11.2011 № 1214/2011; 
• привів визначення низки термінів у відповідність до положень Закону від 18.11.1997 № 637/97-ВР «Про державне регулювання видобутку, виробництва і використання дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння та контроль за операціями з ними»;  
• визначив форми річної звітності для банків та СІТ-компаній, за результатами їх діяльності з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей. 

Такі нововведення сприятимуть підвищенню ефективності інкасації коштів та перевезення валютних цінностей по Україні, упорядкуванню та посиленню контролю за діяльністю банків та СІТ-компаній, а також гармонізації регулювання в цій сфері з актуальними нормами, зокрема ЄС. 

Відповідні зміни містить постанова Правління НБУ від 04.06.2026 № 59 «Про затвердження Змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні». 

Нагадаємо, що станом на 1 червня 2026 року на ринку інкасаторських послуг в Україні працювало 20 банків та 10 СІТ-компаній. 

НБУ