НБУ обновил порядок организации инкассации денежных средств и перевозки валютных ценностей

Больше по теме:

Документальное оформление кассовых операций

Ведение кассовых операций: изменения от НБУ

НБУ обновил порядок организации инкассации денежных средств и перевозки валютных ценностей по Украине банками и юридическими лицами, которые получили лицензию на осуществление операций с наличными и осуществляют деятельность по инкассации денежных средств, перевозке валютных и других ценностей (СИТ-компании). 

Изменения, прежде всего, направлены на обеспечение соответствия нормам Европейского Союза и обновленного законодательства Украины и будут способствовать повышению прозрачности функционирования платежной инфраструктуры, минимизации рисков ее использования в противоправных целях и, как следствие, детенизации экономики. 

В частности, Национальный банк: 

• распространил требования к организации инкассации денежных средств и перевозке валютных ценностей, действующих для банков, на банк финансовой инклюзии и его коммерческих агентов (его подразделения). Это связано с введением в действие норм Закона от 03.06.2025 № 4465-IX «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно развития финансовой инклюзии в Украине», который состоится 26 июня этого года; 
• установил запрет на проведение инкассации клиентов подразделениями инкассации в помещении банка, инкассаторской компании или компании по обработке наличных денег, а также требование о необходимости проведения инкассации программно-технических комплексов самообслуживания (ПТКС) непосредственно инкассаторами банков и СИТ-компаний; 
• уточнил требования касательно состава бригады инкассации при наличии огнестрельного оружия во время инкассации и перевозки ценностей и предусмотрел запрет на пребывание в оперативном автотранспорте на маршрутах инкассации и перевозки ценностей посторонних лиц, не имеющих отношения к проведению инкассации денежных средств и перевозки валютных ценностей, а также обязал банки и СИТ-компании соблюдать требования, определенные в их внутренних документах. Такие нормы направлены на усиление защиты ценностей, которые инкассируются и перевозятся; 
• определил условия, при которых клиенты имеют право проставлять простую электронную подпись на сопроводительных документах при инкассации и перевозке ценностей; 
• предусмотрел возможности оборудования оперативного автотранспорта специальными пиктограммами с учетом положений Регламента Европейского Парламента и Совета (ЕС) от 16.11.2011 № 1214/2011; 
• привел определение ряда терминов в соответствии с положениями Закона от 18.11.1997 № 637/97-ВР «О государственном регулировании добычи, производства и использования драгоценных металлов и драгоценных камней и контроля за операциями с ними»; 
• определил формы годовой отчетности для банков и СИТ-компаний, по результатам их деятельности по инкассации денежных средств и перевозке валютных ценностей. 

Такие нововведения будут способствовать повышению эффективности инкассации денежных средств и перевозки валютных ценностей по Украине, упорядочению и усилению контроля над деятельностью банков и СИТ-компаний, а также гармонизации регулирования в этой сфере с актуальными нормами, в частности ЕС. 

Соответствующие изменения содержит постановление Правления НБУ от 04.06.2026 № 59 «Об утверждении Изменений к Инструкции по организации инкассации денежных средств и перевозке валютных ценностей банков в Украине». 

Напомним, что на 1 июня 2026 года на рынке инкассаторских услуг в Украине работало 20 банков и 10 СИТ-компаний. 

НБУ