Розпочато обговорення змін щодо вимог до структури власності надавачів фінансових послуг

Більше за темою:

Відомості про бенефіціарів і структура власності: коли подавати

Національний банк оприлюднив для обговорення зміни щодо вимог до структури власності надавачів фінансових послуг, які пропонується унести до нормативно-правових актів НБУ . 

Зміни з питань вимог до структури власності надавачів фінансових послуг 

Проєкт постанови Правління НБУ «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України щодо вимог до структури власності надавачів фінансових послуг» (далі – Проєкт № 1) передбачає внесення змін до Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженого постановою Правління НБУ від 14.04.2021 № 30 (зі змінами) (далі – Положення про структуру власності), та викладення його в новій редакції. 

Зокрема, Проєкт № 1 розроблений з метою приведення Положення про структуру власності у відповідність до вимог Закону від 08.10.2024 № 3994-IX «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій Національного банку України з державного регулювання ринків фінансових послуг». 

У Проєкті № 1 пропонується, зокрема: 

• уніфікувати вимоги до структури власності на рівні одного нормативно-правового акта, а саме Положення про структуру власності; 
• установити вимоги до структури власності надавачів нефінансових платіжних послуг; 
• врегулювати питання щодо розподілу повноважень між Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг та Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури; 
• доповнити Положення про структуру власності нормами щодо застосування Національним банком професійного судження; 
• визначити порядок перегляду професійного судження за результатом здійснення Національним банком контролю за дотриманням надавачем послуг вимог Положення про структуру власності; 
• визначити, що загальні вимоги до документів, що подаються до Національного банку, у межах процедур, визначених Положенням про структуру власності, порядок їх подання та порядок ідентифікації фізичних і юридичних осіб здійснюється на підставі документів, перелік та вимоги до яких визначено в розділах ІІ, ІІІ Положення про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур, затвердженого постановою Правління НБУ від 29.12.2023 № 200 (далі – Постанова № 200); 
• уточнити, що надавач послуг зобов’язаний подати до Національного банку документи про структуру власності, якщо зміни у складі відомостей про структуру власності стосуються інституту спільного інвестування [за умови, що зміна розміру участі остаточного ключового учасника в структурі власності надавача послуг перевищує п’ять відсотків статутного капіталу надавача послуг (для страховиків – два відсотки статутного капіталу)], компанії з управління активами інституту спільного інвестування; 
• зобов’язати заявників, які звертаються до Національного банку для акредитації філії іноземних юридичних осіб, які мають право надавати фінансові / платіжні послуги на території України, подавати документи про структуру власності заявника, визначенні в Положенні про структуру власності; 
• поширити вимоги Положення про структуру власності на філії іноземних юридичних осіб, які мають право надавати фінансові / платіжні послуги на території України, та зобов’язати щороку подавати до Національного банку документи про структуру власності іноземної установи. 

Зміни з питань авторизації діяльності надавачів фінансових послуг 

Проєкт постанови Правління НБУ «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України» (далі – Проєкт № 2) передбачає приведення деяких нормативно-правових актів НБУ з питань авторизації діяльності у відповідність до вимог нової редакції Положення про структуру власності, а саме: 

• Положення про реєстрацію колекторських компаній, затвердженого постановою Правління НБУ від 09.10.2021 № 75; 
• Положення про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, затвердженого Постановою № 200; 
• Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління НБУ від 29.12.2023 № 199; 
• Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженого постановою Правління НБУ від 07.10.2022 № 217. 

Ознайомитися з матеріалами для обговорення можна за посиланнями: 

• Проєкт № 1; 
• аналіз регуляторного впливу Проєкту № 1; 
• Проєкт № 2; 
• порівняльна таблиця;
• аналіз регуляторного впливу Проєкту № 2.

Зауваження та пропозиції до обох проєктів приймаються згідно з формою подання зауважень та пропозицій  до 15 вересня 2025 року.

НБУ