Начато обсуждение изменений к требованиям к структуре собственности предоставителей финансовых услуг

Больше по теме:

Сведения о бенефициарах и структура собственности: когда подавать

Национальный банк обнародовал для обсуждения изменения к требованиям к структуре собственности предоставителей финансовых услуг, которые предлагается внести в нормативно-правовые акты НБУ. 

Изменения к требованиям к структуре собственности предоставителей финансовых услуг 

Проект постановления Правления НБУ «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины относительно требований к структуре собственности предоставителей финансовых услуг» (далее – Проект № 1) предусматривает внесение изменений в Положение о требованиях к структуре собственности предоставителей финансовых услуг, утвержденное постановлением Правления НБУ от 14.04.2021 № 30 (далее – Положение о структуре собственности), и изложение его в новой редакции.

В частности, Проект № 1 разработан с целью приведения Положения о структуре собственности в соответствие с требованиями Закона от 08.10.2024 № 3994-IX «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно усовершенствования функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг». 

В Проекте № 1 предлагается, в частности: 

• унифицировать требования к структуре собственности на уровне одного нормативно-правового акта, а именно Положения о структуре собственности; 
• установить требования к структуре собственности предоставителей нефинансовых платежных услуг; 
• урегулировать вопрос о распределении полномочий между Комитетом по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг и Комитетом по надзору и регулированию деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры; 
• дополнить Положение о структуре собственности нормами относительно применения Национальным банком профессионального суждения; 
• определить порядок пересмотра профессионального суждения по результату осуществления Национальным банком контроля над соблюдением предоставителем услуг требований Положения о структуре собственности; 
• определить, что общие требования к документам, которые подаются в Национальный банк, в рамках процедур, определенных Положением о структуре собственности, порядок их представления и порядок идентификации физических и юридических лиц осуществляется на основании документов, перечень и требования к которым определены в разделах ІІ, ІІІ Положения о порядке осуществления административного производства, общих требованиях к документам и порядке их представления в Национальный банк Украины в пределах отдельных процедур, утвержденного постановлением Правления НБУ от 29.12.2023 № 200 (далее – Постановление № 200);
• уточнить, что предоставитель услуг обязан подать в Национальный банк документы о структуре собственности, если изменения в составе сведений о структуре собственности касаются института совместного инвестирования [при условии, что изменение размера участия окончательного ключевого участника в структуре собственности предоставителя услуг превышает 5 % уставного капитала предоставителя услуг (для страховщиков – 2 % уставного капитала)], компании по управлению активами института совместного инвестирования; 
• обязать заявителей, которые обращаются в Национальный банк для аккредитации филиала иностранных юридических лиц, имеющих право предоставлять финансовые/платежные услуги на территории Украины, подавать документы о структуре собственности заявителя, определенные в Положении о структуре собственности; 
• распространить требования Положения о структуре собственности на филиалы иностранных юридических лиц, имеющих право предоставлять финансовые/платежные услуги на территории Украины, и обязать ежегодно подавать в Национальный банк документы о структуре собственности иностранного учреждения. 

Изменения по вопросам авторизации деятельности предоставителей финансовых услуг 

Проект постановления Правления НБУ «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины» (далее – Проект № 2) предусматривает приведение некоторых нормативно-правовых актов НБУ по вопросам авторизации деятельности в соответствие с требованиями новой редакции Положения о структуре собственности, а именно: 

• Положения о регистрации коллекторских компаний, утвержденного постановлением Правления НБУ от 09.10.2021 № 75; 
• Положения о порядке осуществления административного производства, общих требованиях к документам и порядке их представления в Национальный банк в пределах отдельных процедур, утвержденного Постановлением № 200; 
• Положения об авторизации предоставителей финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления НБУ от 29.12.2023 № 199; 
• Положения о порядке осуществления авторизации деятельности предоставителей финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, утвержденного постановлением Правления НБУ от 07.10.2022 № 217. 

Ознакомиться с материалами для обсуждения можно по ссылкам: 

• Проект № 1; 
• анализ регуляторного воздействия Проекта № 1; 
• Проект № 2; 
• сравнительная таблица; 
• анализ регуляторного воздействия Проекта № 2. 

Замечания и предложения к обоим проектам принимаются по форме представления замечаний и предложений до 15 сентября 2025 года. 

НБУ