Ключові індикатори ризику валютних операцій

Енциклопедія валютних операцій – 2019

Із 7 лютого 2019 року набуло чинності Положення № 8 про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції. Про те, які операції підпадають під контроль та на яких підставах, розповімо в цій консультації.

Загальновизнано, що ризикові операції клієнтів у поєднанні з відсутністю належного контролю з боку банків здійснюють істотний негативний вплив на стабільність банківської системи в цілому і, як наслідок, на нормальну роботу економіки в країні. Банківська криза 2013–2015 років в Україні – яскраве тому підтвердження. Після масштабного чищення банків регулятор посилив вимоги до фінансових установ щодо контролю над операціями клієнтів.

Фінмоніторинг клієнтів проводиться з метою мінімізувати ризики роботи самого банку. Загальні правила фінмоніторингу викладено в Законі № 1702 і деталізовано в Положенні № 417.

Положення № 417, зокрема, установлює порядок:

• ідентифікації, верифікації вивчення клієнтів;
• аналізу, виявлення та реєстрації фінансових операцій;
• зупинення, поновлення фінансових операцій і виконання рішень Держфінмоніторингу.