Ключевые индикаторы риска валютных операций

Энциклопедия валютных операций – 2019

С 7 февраля 2019 года вступило в силу Положение № 8 о порядке осуществления уполномоченными учреждениями анализа и проверки документов (информации) о валютных операциях. О том, какие операции подпадают под контроль и на каких основаниях, расскажем в этой консультации.

Общепризнанно, что рисковые операции клиентов в сочетании с отсутствием должного контроля со стороны банков оказывают существенное негативное влияние на устойчивость банковской системы в целом и, как следствие, на нормальную работу экономики в стране. Банковский кризис 2013–2015 годов в Украине – яркое тому подтверждение. После масштабной чистки банков регулятор ужесточил требования к финансовым учреждениям по контролю за операциями клиентов.

Финмониторинг клиентов проводится с целью минимизировать риски работы самого банка. Общие правила финмониторинга изложены в Законе № 1702 и детализированы в Положении № 417.

Положение № 417, в частности, устанавливает порядок:

• идентификации, верификации изучения клиентов;
• анализа, выявления и регистрации финансовых операций;
• остановки, возобновления финансовых операций и выполнения решений Госфинмониторинга.