Підписуйся на інформаційну страховку бухгалтера
Розділи:
Підрозділи:
Підрозділи:
Підрозділи:

З 20 березня відбулися зміни у доступі до банківської таємниці

22.03.2024

НБУ оновив Правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, врахувавши зміни до Закону від 07.12.2000 № 2121-III «Про банки і банківську діяльність» (далі – Закон № 2121), які народні депутати ухвалили у листопаді 2023 року.  

Звертаємо увагу, що порядок розкриття банківської таємниці про рахунки клієнтів не зазнав змін. Банки й надалі гарантують таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції, банківські рахунки чи платіжні картки, як і раніше, можуть бути надані банком виключно:  

  • самим клієнтам (їхнім представникам); 
  • за рішенням суду; 
  • правоохоронним чи державним органам, які мають відповідні повноваження, проте виключно у випадках, у порядку та обсязі, встановлених Законом № 2121. 

Позиція НБУ щодо збереження банківської таємниці залишається незмінною, адже це важлива умова для забезпечення довіри клієнтів до банківського сектору. Відповідно до норм попередньої редакції Закону № 2121 правоохоронці могли запитати в банків номери банківських рахунків, залишки коштів на них і проведених операцій. Наразі цей перелік доповнено можливістю отримати інформацію про номер платіжної картки клієнта банку. Відповідна інформація може надаватися виключно на запит органів прокуратури України, Служби безпеки України, Державного бюро розслідувань, Національної поліції України, Національного антикорупційного бюро України, Бюро економічної безпеки України, Національного агентства з питань запобігання корупції, Національного агентства України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів.  

Інформація про номер платіжної картки допоможе правоохоронцям розслідувати справи про платіжне шахрайство, зокрема виманювання коштів методами соціальної інженерії, фішингу тощо. Адже платіжні операції можуть здійснюватися фактично і без використання номера рахунку, лише за номером платіжної картки.  

Такі норми затверджені постановою Правління НБУ від 18.03.2024 № 33 «Про затвердження Змін до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці», що набрала чинності з 20 березня 2024 року. 

НБУ


Приєднуйтесь до Uteka у Telegramm

Коментарі до матеріалу
Популярне
19.08.2025
Топ-20 новин минулого тижня
Найбільш цікаві новини минулого тижня Президент підписав Закон про «замороження» кредитів для аграріїв Сумісництво: обмеження, особливості та необхідні дії роботодавця Уряд дозволив бронювати 100 % працівників критично важливих підприємств на прифронтових територіях Трудовий договір і...
02.06.2025
Важливе у травні для платників ПДВ
Ознайомлюйтеся з важливими матеріалами для платників ПДВ у травні. Більше за темою: Спецпроєкт «ПДВ: ситуації з практики» Спецпроєкт «Електронне адміністрування ПДВ: правила, ризики, рішення» Спецпроєкт «Особливості оподаткування ПДВ в умовах воєнного часу»...
08.07.2025
З 5 липня в Україні відновлюється обов’язкове подання статистичної звітності
Президент 3 липня підписав Закон від 18.06.2025 № 4505-IX, він офіційно опублікований 5 липня і з цього дня набув чинності. Верховна Рада підтримала зміни до п. 1 Закону від 03.03.2022 № 2115-IX «Про захист інтересів суб’єктів подання звітності та інших документів у період дії воєнн...
Нове
21.08.2025
Пропонують змінити Порядок держреєстрації у сфері захисту рослин
Мінекономіки оприлюднило проєкт змін до Порядку державної реєстрації у сфері захисту рослин та Порядку ведення державних реєстрів у сфері захисту рослин. Більше за темою: Документальне оформлення списання добрив і засобів захисту рослин: первинні документи, облік та судова практика План унесення д...
21.08.2025
Кабмін схвалив зміни щодо захисту інтересів суб’єктів подання звітності у період воєнного стану
Урядом схвалено законопроєкт «Про внесення зміни до пункту 1 Закону України «Про захист інтересів суб’єктів подання звітності та інших документів у період дії воєнного стану або стану війни» щодо особливостей подання звітності у період дії воєнного стану або стану війни»...
21.08.2025
Кабмін затвердив Порядок обстеження земельних ділянок, щодо яких прийнято рішення про надання податкових пільг
Маєте земельні ділянки? Кабмін затвердив Порядок, яким надаватимуться пільги із сплати податків у зв’язку з визнанням земельних ділянок непридатними для використання. Більше за темою: Як оформити обмін земельними ділянками в межах масиву сільгоспземлі Новації щодо об'єднаної звітності ФОПів,...
Кращі матеріали