Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

С 20 марта произошли изменения в доступе к банковской тайне

22.03.2024

НБУ обновил Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, учитывая изменения к Закону от 07.12.2000 № 2121-III «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон № 2121), которые народные депутаты приняли в ноябре 2023 года. 

Обращаем внимание, что порядок раскрытия банковской тайны о счетах клиентов не претерпел изменений. Банки и дальше гарантируют тайну банковского счета, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения об операциях, банковских счетах или платежных картах по-прежнему могут быть предоставлены банком исключительно: 

  • самим клиентам (их представителям); 
  • по решению суда; 
  • правоохранительным или государственным органам, обладающим соответствующими полномочиями, однако исключительно в случаях, в порядке и объеме, установленных Законом № 2121. 

Позиция НБУ по сохранению банковской тайны остается неизменной, ведь это важное условие для обеспечения доверия клиентов банковскому сектору. Согласно нормам предыдущей редакции Закона № 2121, правоохранители могли запросить у банков номера банковских счетов, остатки средств на них и проведенных операций. В настоящее время этот перечень дополнен возможностью получить информацию о номере платежной карты клиента банка. Соответствующая информация может предоставляться исключительно по запросу органов прокуратуры Украины, Службы безопасности Украины, Государственного бюро расследований, Национальной полиции Украины, Национального антикоррупционного бюро Украины, Бюро экономической безопасности Украины, Национального агентства по предотвращению коррупции, Национального агентства Украины по вопросам выявления, розыска и управления. активами, полученными от коррупционных и других преступлений. 

Информация о номере платежной карты поможет правоохранителям расследовать дела о платежном мошенничестве, в частности, выманивание средств методами социальной инженерии, фишинга и т. д. Ведь платежные операции могут производиться фактически и без использования номера счета, только по номеру платежной карты. 

Такие нормы утверждены постановлением Правления НБУ от 18.03.2024 № 33 «Об утверждении Изменений к Правилам хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны», которое вступило в силу с 20 марта 2024 года. 

НБУ


Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm

Комментарии к материалу
Популярное
10.06.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Критические для нужд ВСУ предприятия смогут бронировать 100 % работников Расширен перечень оснований для завершения валютного надзора по экспортным операциям Решением суда лишен премии главный бухгалтер: что стало причиной Парламент принял законопроект о ф...
20.05.2025
Актуальные счета для уплаты налогов
Информация о реквизитах счетов, открытых для зачисления налогов, а также для уплаты единого взноса Больше по теме: Новая форма ТТН: обзор изменений Микро, малое, среднее или крупное: зачем нужно определять размер предприятия Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Списки...
17.04.2025
С 16.04.2025 начали действовать сроки хранения документов по воинскому учету
Больше по теме: Приказы и распоряжения: основные термины, виды и сроки хранения Сроки хранения первичных документов увеличены: повлияет ли это на сроки давности для проверок Министерство юстиции приказом от 14.03.2025 № 748/5 утвердило изменения к Перечню типовых документов, которые созд...
Новое
12.06.2025
Усовершенствование процедуры проверки информации о конечных бенефициарах: письмо Минюста
Министерство юстиции письмом от 06.06.2025 № 80992/8.4.3/32-25 сообщило о вступлении в силу с 13 июня 2025 года приказов № 1172/5 «Об утверждении Изменений в некоторые нормативно-правовые акты Министерства юстиции Украины» (зарегистрированный в Министерстве юстиции Украины 01.05.202...
12.06.2025
Что может измениться с принятием законопроекта о множественном гражданстве
В Верховной Раде готовят ко второму чтению законопроект № 11469 о множественном гражданстве, который важен и для наших граждан, из-за войны имеющих временное убежище за границей, и для этнических украинцев, родившихся не в Украине, и для тех, кто хочет получить украинский паспорт. Об этом сообщила ...
12.06.2025
Предлагают усилить ответственность в сфере охраны использования водных ресурсов: законопроект
Одобрены законопроекты о внесении изменений в КУоАП с целью усиления ответственности в сфере охраны и рационального использования вод и восстановления водных ресурсов, а также защиты населения от инфекционных болезней. Больше по теме: Специальное использование воды: рентная плата Одобрен законопрое...
Лучшие материалы