Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

С 20 марта произошли изменения в доступе к банковской тайне

22.03.2024

НБУ обновил Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, учитывая изменения к Закону от 07.12.2000 № 2121-III «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон № 2121), которые народные депутаты приняли в ноябре 2023 года. 

Обращаем внимание, что порядок раскрытия банковской тайны о счетах клиентов не претерпел изменений. Банки и дальше гарантируют тайну банковского счета, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения об операциях, банковских счетах или платежных картах по-прежнему могут быть предоставлены банком исключительно: 

  • самим клиентам (их представителям); 
  • по решению суда; 
  • правоохранительным или государственным органам, обладающим соответствующими полномочиями, однако исключительно в случаях, в порядке и объеме, установленных Законом № 2121. 

Позиция НБУ по сохранению банковской тайны остается неизменной, ведь это важное условие для обеспечения доверия клиентов банковскому сектору. Согласно нормам предыдущей редакции Закона № 2121, правоохранители могли запросить у банков номера банковских счетов, остатки средств на них и проведенных операций. В настоящее время этот перечень дополнен возможностью получить информацию о номере платежной карты клиента банка. Соответствующая информация может предоставляться исключительно по запросу органов прокуратуры Украины, Службы безопасности Украины, Государственного бюро расследований, Национальной полиции Украины, Национального антикоррупционного бюро Украины, Бюро экономической безопасности Украины, Национального агентства по предотвращению коррупции, Национального агентства Украины по вопросам выявления, розыска и управления. активами, полученными от коррупционных и других преступлений. 

Информация о номере платежной карты поможет правоохранителям расследовать дела о платежном мошенничестве, в частности, выманивание средств методами социальной инженерии, фишинга и т. д. Ведь платежные операции могут производиться фактически и без использования номера счета, только по номеру платежной карты. 

Такие нормы утверждены постановлением Правления НБУ от 18.03.2024 № 33 «Об утверждении Изменений к Правилам хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны», которое вступило в силу с 20 марта 2024 года. 

НБУ


Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm

Комментарии к материалу
Популярное
29.07.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Президент утвердил мораторий на проверки бизнеса Обновлены правила ведения воинского учета: постановление КМУ от 16.07.2025 Обнародованы изменения к КЗоТ относительно установления наличия признаков трудовых отношений Нужно ли переоформлять документы, если ...
20.05.2025
Актуальные счета для уплаты налогов
Информация о реквизитах счетов, открытых для зачисления налогов, а также для уплаты единого взноса Больше по теме: Новая форма ТТН: обзор изменений Микро, малое, среднее или крупное: зачем нужно определять размер предприятия Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Списки...
21.05.2025
Критически важные предприятия до 28 мая должны подать соответствующие данные: письмо Минэкономики
Больше по теме: Перечень отраслевых и региональных нормативных актов, которыми утверждены критерии признания предприятий критически важными в особый период Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Минэкономики в письме от 19.05.2025 № 27-11/37509-07 проинфор...
Новое
31.07.2025
Правительство предлагает усилить контроль за оборотом спирта и горючего
Кабмин одобрил очередные изменения к Налоговому кодексу, касающиеся усиления контроля за оборотом спирта и горючего. Итак, что именно в этот раз предлагают в Правительстве? Больше по теме: Предприятие увеличило объем хранения горючего: нужно ли вносить изменения в Единый реестр лицензиатов и м...
31.07.2025
Планируют усилить защиту рынка транспортных услуг и соответствующих СХ: законопроект
Кабмин разработал изменения к КУоАП относительно защиты национального рынка транспортных услуг и субъектов хозяйствования, осуществляющих свою деятельность в сфере автомобильного транспорта. Рассмотрим, какие именно изменения предлагают чиновники. Больше по теме: Новая форма товарно-транспортной на...
31.07.2025
Расширяют сферы деятельности, в которых использование печатей для юрлиц и ФЛП будет необязательным
Кабмин запланировал отменить обязательность применения юрлицами и ФЛП печатей в определенных сферах деятельности. Рассмотрим, какие изменения предлагают чиновники. Больше по теме: Обязательна ли электронная печать на первичных документах, если есть физическая печать? Роль печати на бумажных и...
Лучшие материалы