Оновлено порядок організації касової роботи та захисту приміщень фінансових установ

НБУ оновив порядок організації касової роботи та захисту приміщень фінансових установ і зобов’язав фінансові установи облаштувати системами технологічного відеоконтролю приміщення, де здійснюються касові операції.  

Йдеться про банки та юридичних осіб, що отримали ліцензію на здійснення операцій з готівкою, та здійснюють діяльність з оброблення та зберігання готівки.  

Це сприятиме підвищенню якості як внутрішнього контролю з боку банків та юридичних осіб, так і контролю з боку НБУ за проведенням касової роботи, а також здійснення перевірок банків стосовно дотримання ними вимог законодавства з питань фінансового моніторингу та валютного законодавства.  

Для цього регулятор установив:  

1) заборону на виконання касових операцій у разі недотримання вимог облаштування системами технологічного відеоконтролю (зміни до Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, затвердженої постановою Правління НБУ від 25.09.2018 № 103), крім випадків:  

• оплати клієнтами податків, штрафів, зборів, інших платежів до бюджету, а також житлових, комунальних чи електронних комунікаційних послуг; 
• отримання готівкових коштів у гривні фізичними особами (їх представниками) із власних рахунків у касах банків, що розташовані на територіях, де ведуться чи велися бойові дії; 

2) вимоги до облаштування приміщень системами технологічного відеоконтролю (зміни до Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління НБУ від 10.02.2016 № 63);  

3) порядок надання інспекційній групі НБУ відеоматеріалів з систем технологічного відеоконтролю в разі їх упровадження (зміни до Положення про організацію та проведення перевірок банків з питань готівкового обігу, затвердженого постановою Правління НБУ від 14.02.2022 № 16).  

Відповідні норми містить постанова Правління НБУ від 30.04.2024 № 50 «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань готівкового обігу».

Вона набирає чинності з 3 листопада 2024 року, тож банки та юридичні особи матимуть вдосталь часу, щоб належним чином підготуватися до виконання новацій.  

Нагадаємо, що з серпня 2022 року діє зобов’язання для небанківських фінансових установ та операторів поштового зв’язку, які здійснюють торгівлю валютними цінностями, мати систему технологічного відеоконтролю за обслуговуванням клієнтів. 

НБУ

Приєднуйтесь до Uteka у Telegramm