Про обслуговування РЕР суб’єктами первинного фінмоніторингу: нове рішення НКЦПФР

НКЦПФР рішенням від 30.01.2024 № 115 затвердила Рекомендацій щодо належного застосування суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, ризик-орієнтованого підходу під час обслуговування клієнтів, які є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами (далі – Рекомендації). 

Рекомендаціями, зокрема, передбачено, що суб’єкт первинного фінансового моніторингу (далі – СПФМ) зобов’язаний додатково під час належної перевірки здійснювати стосовно клієнтів, які (кінцеві бенефіціарні власники яких) є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами (далі – РЕР), такі заходи: 

• мати належну систему управління ризиками з метою виявлення факту належності клієнта або кінцевого бенефіціарного власника клієнта до зазначеної категорії; 
• одержувати дозвіл керівника СПФМ для встановлення (продовження) ділових відносин, проведення (без встановлення ділових відносин) фінансових операцій на суму, що дорівнює чи перевищує суму, визначену ч. 1 ст. 20 Закону від 06.12.2019 № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі – Закон № 361) (незалежно від того, проводиться така фінансова операція одноразово чи як кілька фінансових операцій, що можуть бути пов’язані між собою); 
• вживати достатніх заходів з метою встановлення джерела статків (багатства) та джерела коштів, з якими пов’язані ділові відносини чи операції з такими особами; 
• здійснювати на постійній основі поглиблений моніторинг ділових відносин. 

Обсяг дій СПФМ щодо заходів, визначених п. 2–4 ч. 14 ст. 11 Закону № 36, має бути пропорційним ризику ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин) з клієнтом. 

Якщо політично значуща особа перестала виконувати визначні публічні функції, СПФМ зобов’язаний продовжувати не менше ніж протягом дванадцяти місяців враховувати її триваючі ризики та вживати заходів, визначених п. 2–4 ч. 14 ст. 11 Закону № 361, поки не переконається в тому, що такі ризики відсутні. 

Причому СПФМ повинен враховувати ризики, що залишаються властивими РЕР, зокрема: 

• рівень впливу, що особа може ще мати; 
• обсяг повноважень, якими вона була наділена; 
• зв’язок між минулими та чинними повноваженнями тощо. 

НКЦПФР