Об обслуживании РЕР субъектами первичного финмониторинга: новое решение НКЦБФР

НКЦБФР решением от 30.01.2024 № 115 утвердила Рекомендаций относительно надлежащего применения субъектами первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, риск-ориентированного подхода при обслуживании клиентов, являющихся политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами (далее – Рекомендации). 

Рекомендациями, в частности, предусмотрено, что субъект первичного финансового мониторинга (далее – СПФМ) обязан дополнительно во время надлежащей проверки осуществлять в отношении клиентов, которые (конечные бенефициарные владельцы которых) являются политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами (далее – РЕР), следующие меры: 

• иметь надлежащую систему управления рисками с целью выявления факта принадлежности клиента или конечного бенефициарного владельца (далее – КБВ) клиента к указанной категории; 
• получать разрешение руководителя СПФМ для установления (продолжения) деловых отношений, проведения (без установления деловых отношений) финансовых операций на сумму, равную или превышающую сумму, определенную ч. 1 ст. 20 Закона от 06.12.2019 № 361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Закон № 361) (независимо от того, проводится такая финансовая операция разово или как несколько финансовых операций, которые могут быть связаны между собой); 
• принимать достаточные меры с целью установления источника состояния (богатства) и источника денежных средств, с которыми связаны деловые отношения или операции с такими лицами; 
• осуществлять на постоянной основе углубленный мониторинг деловых отношений. 

Объем действий СПФМ по мероприятиям, определенным п. 2–4 ч. 14 ст. 11 Закона № 361, должен быть пропорционален риску деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) с клиентом.

В случае, если РЕР перестала выполнять выдающиеся публичные функции, СПФМ обязан продолжать не менее чем в течение двенадцати месяцев учитывать ее продолжающиеся риски, пока не убедится в том, что такие риски отсутствуют. 

При этом СПФМ должен учитывать риски, остающиеся присущими РЕР, в частности: 

• уровень влияния, который лицо может еще иметь; 
• объем полномочий, которыми она была наделена; 
• связь между прошлыми и действующими полномочиями. 

НКЦБФР