НБУ врегулював порядок визначення пов’язаних осіб для кредитних спілок

НБУ врегулював порядок визначення пов’язаних із кредитною спілкою осіб та встановив ознаки, на підставі яких особу можна визначити пов’язаною. 

Положення про визначення пов’язаних із кредитною спілкою осіб (далі – Положення) розроблене відповідно до Закону від 14.07.2023 № 3254-IX «Про кредитні спілки». Зазначений Закон зобов’язує кредитні спілки визначати пов’язаних осіб і надає право НБУ визначати осіб пов’язаними зі спілкою під час здійснення нагляду.  

Згідно з Положенням кредитна спілка зобов’язана з’ясовувати пов’язаність особи до встановлення договірних відносин, проведення операцій з урахуванням характеру взаємовідносин, наявності інших зв’язків із кредитною спілкою чи ознак, установлених Положенням.  

Водночас внутрішні нормативні документи кредитної спілки мають забезпечувати цілісність та повноту процесу ідентифікації пов’язаних осіб і контролю за операціями з ними.  

Положення затверджене постановою Правління НБУ від 11.01.202 № 5та набуло чинності з 13 січня. Водночас для виконання його вимог кредитними спілками передбачено перехідний період до 1 липня 2024 року. До цієї дати кредитні спілки мають подати до НБУ актуальний перелік пов’язаних осіб за встановленою формою. 

НБУ