НБУ урегулировал порядок определения связанных лиц для кредитных союзов

НБУ урегулировал порядок определения связанных с кредитным союзом лиц и установил признаки, на основании которых лицо можно определить связанным. 

Положение об определении связанных с кредитным союзом лиц (далее – Положение) разработано в соответствии с Законом от 14.07.2023 № 3254-IX «О кредитных союзах». Указанный Закон обязывает кредитные союзы определять связанных лиц и дает право НБУ определять лиц, связанными с союзом, во время осуществления надзора. 

Согласно Положению кредитный союз обязан выяснять связанность лица к установлению договорных отношений, проведение операций с учетом характера взаимоотношений, наличия других связей с кредитным союзом или признаков, установленных Положением. 

В то же время внутренние нормативные документы кредитного союза должны обеспечивать целостность и полноту процесса идентификации связанных лиц и контроля за операциями с ними. 

Положение утверждено постановлением Правления НБУ от 11.01.2024 № 5и вступило в силу с 13 января. В то же время для выполнения его требований кредитными союзами предусмотрен переходный период до 1 июля 2024 года. До этой даты кредитные союзы должны представить в НБУ актуальный перечень связанных лиц по установленной форме. 

НБУ