НБУ пропонує надавачами платіжних послуг встановити контроль за здійсненням платіжних операцій

Більше за темою:

Зміни у порядку проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг, зокрема Nova Pay

ФОП-єдинник та міжнародні платіжні системи: ризики та нові правила

Фінмоніторинг від НБУ: як банки виявляють схеми ухилення від сплати податків?

Національний банк України планує запровадити єдині стандартизовані підходи до порядку моніторингу та реконсиляції платіжних операцій як складової управління операційними ризиками надавачами платіжних послуг. 

З цією метою НБУ оприлюднив для обговорення проєкт постанови про деякі питання здійснення надавачами платіжних послуг контролю за платіжними операціями (далі – Проєкт). 

Проєкт, зокрема, визначає: 

• засади здійснення заходів із контролю за платіжними операціями; 
• можливість залучення третіх осіб до виконання окремих процесів/робіт у межах здійснення функції моніторингу платіжних операцій; 
• здійснення Національним банком оцінки ефективності заходів із контролю за платіжними операціями; 
• вимоги до організації надавачами платіжних послуг заходів із контролю за платіжними операціями; 
• контрольні заходи в межах моніторингу платіжних операцій; 
• можливість самостійного впровадження надавачами платіжних послуг правил моніторингу платіжних операцій; 
• перелік заходів щодо запобігання міскодингу, що мають здійснюватися надавачами платіжних послуг; 
• перелік ознак нетипової поведінки користувачів.  

Ознайомитися з матеріалами для обговорення можна за посиланнями:  

• Проєкт постанови; 
• аналіз впливу Проєкту. 

Національний банк приймає зауваження та пропозиції до Проєкту до 31 липня 2026 року включно за визначеною формою. 

НБУ