Підписуйся на інформаційну страховку бухгалтера
Розділи:
Підрозділи:
Підрозділи:
Підрозділи:

НБУ планує оновити порядок відкриття та закриття рахунків надавачами платіжних послуг

03.02.2025

НБУ пропонує оновити порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків.

Метою оновлення, зокрема, є спрощення порядку відкриття та закриття рахунків окремим категоріям користувачів, а також необхідність його приведення у відповідність до вимог законодавства (зокрема Закона від 14.07.2023 № 3257-IX «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо впорядкування діяльності відокремлених підрозділів юридичної особи, утвореної відповідно до законодавства іноземної держави» та Закона від 22.11.2023 № 3498-IX «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій Національного банку України з державного регулювання ринків фінансових послуг»).

Так, регулятор пропонує:

1) виключити норми щодо:

  • подання відокремленими підрозділами юросіб-нерезидентів, представництвами юросіб-нерезидентів, які не здійснюють підприємницької діяльності, представництвами інших організацій з місцезнаходженням за межами України, які створені та діють відповідно до законодавства іноземної держави і не здійснюють підприємницької діяльності відповідно до законодавства України, філіями іноземних платіжних установ, філіями іноземних установ електронних грошей, філіями іноземних банків в Україні до надавача платіжних послуг копій документів про їх взяття на облік у контролюючому органі як платників податків та єдиного внеску, оскільки така інформація міститиметься в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань (далі – ЄДР);
  • подання представництвом юрособи-нерезидента, яке не здійснює підприємницької діяльності на території України, до банку копії свідоцтва про реєстрацію цього представництва в уповноваженому органі виконавчої влади України;

2) визначити порядок:

  • відкриття банками України кореспондентського рахунку Європейському інвестиційному банку;
  • відкриття фінансовими установами, що мають право на надання платіжних послуг, платіжних рахунків резидентам України – юридичним особам, фізособам-підприємцям та фізичним особам у національній валюті з урахуванням особливостей, визначених Законом від 14.07.2023 № 3254-IX «Про кредитні спілки»;
  • закриття надавачами платіжних послуг поточних/платіжних рахунків відокремленого підрозділу юрособи-нерезидента, представництва юрособи-нерезидента, яке не здійснює підприємницької діяльності, в разі їх припинення або ліквідації;
  • використання ліквідатором (ліквідаційною комісією) одного рахунку відокремленого підрозділу юрособи-нерезидента/представництва юрособи-нерезидента, яке не здійснює підприємницької діяльності, для здійснення ліквідаційної процедури, а саме поточного рахунку в банку. Відповідно закриття в надавачів платіжних послуг інших рахунків, які не використовуються для здійснення ліквідаційної процедури, та здійснення завершальних операцій за рахунками відокремлених підрозділів юрособи-нерезидента/представництва юрособи-нерезидента, яке не здійснює підприємницької діяльності, що ліквідовуються;

3) передбачити застосовування малою платіжною установою, філією іноземної платіжної установи, філією іноземної установи електронних грошей та фінансовою установою, що має право на надання платіжних послуг, процедури зміни рахунків фізосіб-підприємців, які припинили підприємницьку діяльність, з урахуванням вимог Закону від 30.06.2021 № 1591-IX «Про платіжні послуги» та Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків, затвердженої постановою Правління НБУ від 29.07.2022 № 162;

4) врегулювати питання щодо перерахування коштів користувачам (платникам чи отримувачам, які здійснюють переказ коштів без відкриття рахунку або отримують такі кошти) з розрахункового рахунку небанківського надавача платіжних послуг, який авторизований на надання фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, в разі:

  • відкликання (зупинення) Національним банком ліцензії в небанківського надавача платіжних послуг;
  • припинення надання окремого виду (видів) фінансової платіжної послуги, зазначеного (зазначених) у ліцензії небанківського надавача платіжних послуг;
  • введення господарським судом процедури санації чи визнання небанківського надавача платіжних послуг банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури;

5) передбачити право надавача платіжних послуг відкривати рахунки відокремленим підрозділам юросіб-нерезидентів, представництвам юросіб-нерезидентів, які не здійснюють підприємницької діяльності, інформація про які не перенесена до ЄДР, як і раніше, до повного перенесення Міністерством юстиції інформації про такі відокремлені підрозділи, представництва до ЄДР.

Відповідні норми містить проєкт постанови Правління НБУ «Про затвердження Змін до Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків» (далі – проєкт постанови), що пропонується для громадського обговорення.

Ознайомитися з матеріалами для обговорення можна за посиланнями:

  • проєкт постанови;
  • аналіз впливу проєкту постанови;
  • порівняльна таблиця до проєкту постанови.

Зауваження та пропозиції до проєкту постанови приймаються згідно з формою надання зауважень та пропозицій до 19 лютого 2025 року включно.

НБУ


Приєднуйтесь до Uteka у Telegramm

Коментарі до матеріалу
Швидка реєстрація
Будьте в курсі змін і актуальних тем, задавайте питання.
Популярне
01.07.2025
Топ-20 новин минулого тижня
Найбільш цікаві новини минулого тижня Унесено зміни до переліку територій бойових дій і ТОТ (текст наказу від 16.06.2025) Грошова компенсація за невикористані щорічні відпустки У Резерв+ з’являться нові можливості отримати автоматичну відстрочку Уряд затвердив зміни до Порядку нарахування Є...
20.05.2025
Актуальні рахунки для сплати податків
Інформація про реквізити рахунків, відкритих для зарахування податків, а також для сплати єдиного внеску Більше за темою: Нова форма ТТН: огляд змін Мікро, мале, середнє чи велике: навіщо треба визначати розмір підприємства Затверджуємо та оновлюємо штатний розпис: правила та нюанси Сп...
17.04.2025
З 16.04.2025 почали діяти терміни зберігання документів щодо військового обліку
Більше за темою: Накази та розпорядження: основні терміни, види і строки зберігання Строки зберігання первинних документів збільшено: чи вплине це на строки давності для перевірок Міністерство юстиції наказом від 14.03.2025 № 748/5 затвердило зміни до Переліку типових документів, що створюють під ...
Нове
01.07.2025
В Україні можуть змінити підходи до оцінювання майна
Більше за темою: Оренда комунального майна: нюанси укладення договору Унесення права користуванням майном до складеного капіталу фермерського господарства Адміністративний арешт майна платника податків: підстави та порядок накладення У Верховній Раді зареєстровано законопроєкт про оцінку майна (р...
01.07.2025
Держстат затвердив форму статистичного спостереження № 1-послуги (квартальна) «Звіт про обсяги реалізованих послуг»
Форма вводиться в дію, починаючи зі звіту за І квартал 2026 року. Більше за темою: Чи буде штраф за несвоєчасне подання статистичних звітів? Відповідно до ст. 5, 18, 26 Закону від 16.08.2022 № 2524-IX «Про офіційну статистику» та п. 4 Положення про Державну службу статистики України, за...
01.07.2025
Затверджено форми статистичного спостереження про надходження молока для отримання з нього молочних продуктів
Форма № 13-заг (місячна) «Звіт про надходження молочної сировини на перероблення й отримання з неї молочних продуктів» вводиться у дію, починаючи зі звіту за січень 2026 року. Форма № 13-заг (річна) «Звіт про надходження молочної сировини на перероблення й отримання з неї...
Кращі матеріали