НБУ планирует обновить порядок открытия и закрытия счетов предоставителями платежных услуг

НБУ предлагает обновить порядок открытия и закрытия счетов пользователям предоставителями платежных услуг по обслуживанию счетов.

Целью обновления, в частности, является упрощение порядка открытия и закрытия счетов отдельным категориям пользователей, а также необходимость его приведения в соответствие с требованиями законодательства.в частности, Законом от 14.07.2023 № 3257-IX «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно упорядочения деятельности обособленных подразделений юридического лица, образованного в соответствии с законодательством иностранного государства» и Законом от 22.11.2023 № 3498-IX «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно усовершенствования функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг».

Так, регулятор предлагает:

1) исключить нормы относительно:

• представления обособленными подразделениями юрлиц-нерезидентов, представительствами юрлиц-нерезидентов, не осуществляющими предпринимательскую деятельность, представительствами других организаций с местонахождением за пределами Украины, которые созданы и действуют в соответствии с законодательством иностранного государства и не осуществляют предпринимательскую деятельность в соответствии с законодательством Украины, филиалами иностранных платежных учреждений, филиалами иностранных учреждений электронных денег, филиалами иностранных банков в Украине к предоставителю платежных услуг копий документов об их взятии на учет в контролирующем органе как налогоплательщиков и единого взноса, поскольку такая информация будет содержаться в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц – предпринимателей и общественных формирований (далее – ЕГР);
• подачи представительством юрлица-нерезидента, не осуществляющего предпринимательскую деятельность на территории Украины, в банк копии свидетельства о регистрации данного представительства в уполномоченном органе исполнительной власти Украины;

2) определить порядок:

• открытия банками Украины корреспондентского счета Европейскому инвестиционному банку;
• открытия финансовыми учреждениями, имеющими право на предоставление платежных услуг, платежных счетов резидентам Украины – юридическим лицам, физлицам-предпринимателям и физическим лицам в национальной валюте с учетом особенностей, определенных Законом от14.07.2023 № 3254-IX «О кредитных союзах»;
• закрытия предоставителями платежных услуг текущих/платежных счетов обособленного подразделения юрлица-нерезидента, представительства юрлица-нерезидента, не осуществляющего предпринимательскую деятельность, в случае их прекращения или ликвидации;
• использования ликвидатором (ликвидационной комиссией) одного счета обособленного подразделения юрлица-нерезидента/представительства юрлица-нерезидента, не осуществляющего предпринимательскую деятельность, для осуществления ликвидационной процедуры, а именно текущего счета в банке. Соответственно, закрытие у предоставителей платежных услуг других счетов, не используемых для осуществления ликвидационной процедуры, и совершение завершающих операций по счетам обособленных подразделений юрлица-нерезидента/представительства юрлица-нерезидента, которое не осуществляет предпринимательскую деятельность, которая ликвилируется;

3) предусмотреть применение малым платежным учреждением, филиалом иностранного платежного учреждения, филиалом иностранного учреждения электронных денег и финансовым учреждением, имеющим право на предоставление платежных услуг, процедуры изменения счетов физлиц-предпринимателей, прекративших предпринимательскую деятельность, с учетом требований Закона от 30.06.2021 № 1591-IX «О платежных услугах» и Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов пользователям предоставителями платежных услуг по обслуживанию счетов, утвержденной постановлением Правления НБУ от 29.07.2022 № 162;

4) урегулировать вопрос о перечислении средств пользователям (плательщикам или получателям, которые осуществляют перевод средств без открытия счета или получают такие средства) с расчетного счета небанковского предоставителя платежных услуг, авторизованного на предоставление финансовой платежной услуги по переводу средств без открытия счета, в случае:

• отзыва (остановки) Национальным банком лицензии у небанковского предоставителя платежных услуг;
• прекращения предоставления отдельного вида (видов) финансовой платежной услуги, указанного (указанных) в лицензии небанковского предоставителя платежных услуг;
• введения хозяйственным судом процедуры санации или признания небанковского предоставителя платежных услуг банкротом и открытие ликвидационной процедуры;

5) предусмотреть право предоставителя платежных услуг открывать счета обособленным подразделениям юрлиц-нерезидентов, представительствам юрлиц-нерезидентов, не осуществляющих предпринимательскую деятельность, информация о которых не перенесена в ЕГР, как и ранее, до полного переноса Министерством юстиции информации о таких обособленных подразделениях, представительствах в ЕГР.

Соответствующие нормы содержит проект постановления Правления НБУ «Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов пользователям предоставителями платежных услуг по обслуживанию счетов» (далее – проект постановления), предлагаемый для общественного обсуждения.

Ознакомиться с материалами для обсуждения можно по ссылкам:

• проект постановления;
• анализ влияния проекта постановления;
• сравнительная таблица к проекту постановления.

Замечания и предложения к проекту постановления принимаются согласно форме предоставления замечаний и предложений до 19 февраля 2025 года включительно.

НБУ

Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm