НБУ оновив порядок ліцензування фінустанов та вимоги до їх структури власності

Нацбанк оновив вимоги низки нормативно-правових актів, що регулюють діяльність надавачів фінансових послуг: положення про ліцензування та реєстрацію, про вимоги до структури власності, про застосування заходів впливу, про інспекційні перевірки.   

Зокрема, до Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління НБУ від 24.12.2021 № 153, унесено такі зміни:  

• заборонено «відбілювання» небездоганної ділової репутації фізичних осіб-керівників та/або власників істотної участі фінансової установи в разі наявності: 
• громадянства/податкового резидентства/місця постійного проживання в державі-агресорі – для фізичних осіб;  
• реєстрації/податкового резидентства/місцезнаходження в державі-агресорі – для юридичних осіб; 
• запроваджено єдині підходи до визначення строків застосування ознак небездоганної ділової репутації; 
• уточнено порядок обрання/призначення керівників та членів ради директорів страховика, платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (у разі обрання акціонерним товариством однорівневої структури управління); 
• уточнено строки перепризначення керівників страховика, об’єднаної кредитної спілки в разі відмови НБУ в їх погодженні. 

У Змінах до Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженого постановою Правління НБУ від 14.04.2021 № 30, передбачено:  

• уточнення порядку взаємодії надавачів фінансових послуг із НБУ; 
• оновлення підходів до визначення дати змін у структурі власності, про які надавач фінансових послуг зобов’язаний інформувати НБУ; 
• нові вимоги для визнання структури власності прозорою тощо. 

Зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженого постановою Правління НБУ від 01.02.2021 № 12, та до Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок учасників ринків небанківських фінансових послуг, затвердженого постановою Правління НБУ від 26.02.2021 № 22, мають технічний характер. 

Перелічені зміни затверджені постановою Правління НБУ від 17.11.2023 №147 «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України», яка набрала чинності з 21 листопада 2023 року. 

Нацбанк