НБУ обновил порядок лицензирования финучреждений и требования к их структуре собственности

Нацбанк обновил требования ряда нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность предоставлятелей финансовых услуг: положение о лицензировании и регистрации, требования к структуре собственности, о применении мер воздействия, об инспекционных проверках. 

В частности, в Положение о лицензировании и регистрации предоставлятелей финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденному постановлением Правления НБУ от 24.12.2021 № 153, внесены следующие изменения: 

• запрещено «отбеливание» небезупречной деловой репутации физических лиц-руководителей и/или владельцев существенного участия финансового учреждения при наличии: 
• гражданства/налогового резидентства/места постоянного проживания в государстве-агрессоре – для физических лиц; 
• регистрации/налогового резидентства/местонахождение в государстве-агрессоре – для юридических лиц; 
• введены единые подходы к определению сроков применения признаков небезупречной деловой репутации; 
• уточнен порядок избрания/назначения руководителей и членов совета директоров страховщика, платежного учреждения, учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг (в случае избрания акционерным обществом одноуровневой структуры управления); 
• уточнены сроки переназначения руководителей страховщика, объединенного кредитного союза в случае отказа Национального банка в их согласовании. 

В Изменениях к Положению требования к структуре собственности предоставлятелей финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления НБУ от 14.04.2021 № 30, предусмотрено: 

• уточнение порядка взаимодействия поставщиков финансовых услуг с НБУ; 
• обновление подходов к определению даты изменений в структуре собственности, о которых поставщик финансовых услуг обязан информировать НБУ; 
• новые требования к признанию структуры собственности прозрачной и т. д. 

Изменения к Положению о применении Национальным банком Украины мер влияния в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг, утвержденному постановлением Правления НБУ от 01.02.2021 № 12, и к Положению об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финансовых услуг, утвержденному постановлением Правления НБУ от 26.02.2021 № 22, носят технический характер. 

Перечисленные изменения утверждены постановлением Правления НБУ от 17.11.2023 № 147 «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины», которое вступило в силу 21 ноября 2023 года. 

Нацбанк