Типові приклади використання «дропів» від Я. Железняка

Більше за темою:

Плани НБУ щодо змін у використання банківських рахунків громадян як «транзитних»

Чому НБУ готує рішення про обмеження вихідних переказів з картки на картку

Народний депутат Я. Железняк навів приклади та механізми за «дропами»: 

1. найманий працівник підприємства з смт. на Вінниччині, вік 52 роки, розмір доходів до 20 тис грн в місяць. Зареєструвалась в 4 банках через дистанційний онбординг. Через 2 тижні почала отримувати понад 17 Р2Р-трансакцій в день від різних отримувачів та переказувати до інших банків. Щоденний обсяг трансакцій по картці сягнув 160 тис грн; 
2. студент з Одеси, вік 19 років, розмір доходів до 20 тис грн. Відкрив з інтервалом в тиждень рахунки в двох банках, користуючись дистанційним онбордингом. Провів за один місяць трансакцій загальний оборот по 300 тис грн у обох банках; 
3. найманий працівник з Миколаєва, вік 38 років, розмір доходів до 11 тис грн. Відкрила рахунки в 4 банках використовуючи дистанційний онбординг, вірогідно знаходячись за кордоном. Піковий оборот сягнув 980 тис грн в місяць від різних відправників та до різних отримувачів; 
4. безробітний з села на Миколаївщині, вік 20 років, розмір доходів до 8 тис грн. Відкрив рахунок в одному з банків України. Через 3 місяці після відкриття рахунку почались трансакції отримання та відправки переказів P2P. Cума переказів склала 1.8 млн грн в місяць за 453 трансакції; 
5. пенсіонер з м. Харкова, вік 67 роки, розмір доходів до 20 тис грн в місяць. За одну ніч проти 26.12.2023 у банку де обслуговується було відкрито 9 депозитних рахунків (серед яких були назви «На автобус», «На діамант», «На пікап») для накопичення коштів. За ніч було зібрано понад 2.1 млн грн, усі зібрані кошти були виведені з рахунку у період з 8.00 по 14.00 26.12.2024. Клієнтка була переконана, що збирає кошти на потреби ЗСУ 

Загальна типова поведінка: 

• новий клієнт в банку, або не було транзакцій тривалий час, після чого одразу починається аномальна активність по картці (висока інтенсивність зарахувань та відправлень, обороти можуть сягати понад 100 тис. грн за декілька днів); 
• понад 97 % обороту складають перекази, майже завжди відсутні звичайні операції купівлі товарів робіт та послуг, або отримання готівки; 
• у операцій переказів майже немає або рідко зустрічаються спільні критерії чи показники, різні чеки, різні отримувачі, різні відправники; 
• кількість операцій переказів може досягати сотень за годину. 

Я. Железняк

Приєднуйтесь до Uteka у Telegramm