Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Типичные примеры использования «дропов» от Я. Железняка 

27.05.2024

Народный депутат Я. Железняк привел примеры и механизмы по «дропам»: 

  1. наемный работник предприятия из пгт. в Винницкой области, возраст 52 года, размер доходов до 20 тыс грн в месяц. Зарегистрировалась в 4 банках из-за дистанционного онбординга. Через 2 недели начала получать более 17 Р2Р-трансакций в день от разных получателей и переводить в другие банки. Ежедневный объем транзакций по карточке составил 160 тыс грн;  
  2. студент из Одессы, возраст 19 лет, размер доходов до 20 тыс. грн. Открыл с интервалом в неделю счета в двух банках, пользуясь дистанционным онбордингом. Провел за один месяц транзакций общий оборот по 300 тыс. грн в обоих банках;  
  3. наемный работник из Николаева, возраст 38 лет, размер доходов до 11 тыс. грн. Открыла счета в 4 банках используя дистанционный онбординг, вероятно, находясь за границей. Пиковый оборот достиг 980 тыс грн в месяц от разных отправителей и разных получателей;  
  4. безработный из села в Николаевской области, возраст 20 лет, размер доходов до 8 тыс грн. Открыл счет в одном из банков Украины. Через 3 месяца после открытия счета начались транзакции получения и отправки переводов P2P. Сумма переводов составила 1,8 млн грн в месяц по 453 транзакциям;  
  5. пенсионер из г. Харькова, возраст 67 лет, размер доходов до 20 тыс. грн в месяц. За одну ночь накануне 26.12.2023 в банке, в котором обслуживается, было открыто 9 депозитных счетов (среди которых были названия «На автобус», «На бриллиант», «На пикап») для накопления средств. За ночь было собрано более 2,1 млн грн, все собранные средства были выведены со счета в период с 8.00 до 14.00 26.12.2024. Клиентка была убеждена, что собирает средства на нужды ВСУ.  

Общее типичное поведение:  

  • новый клиент в банке, или не было транзакций длительное время, после чего сразу начинается аномальная активность по карте (высокая интенсивность зачислений и отправлений, обороты могут достигать более 100 тыс. грн за несколько дней);  
  • свыше 97 % оборота составляют переводы, почти всегда отсутствующие обычные операции по покупке товаров работ и услуг или получение наличных денег;  
  • у операций переводов почти нет или редко встречаются общие критерии или показатели, разные чеки, разные получатели, разные отправители;  
  • количество операций переводов может достигать сотен в час.  

Я. Железняк 


Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
29.07.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Президент утвердил мораторий на проверки бизнеса Обновлены правила ведения воинского учета: постановление КМУ от 16.07.2025 Обнародованы изменения к КЗоТ относительно установления наличия признаков трудовых отношений Нужно ли переоформлять документы, если ...
20.05.2025
Актуальные счета для уплаты налогов
Информация о реквизитах счетов, открытых для зачисления налогов, а также для уплаты единого взноса Больше по теме: Новая форма ТТН: обзор изменений Микро, малое, среднее или крупное: зачем нужно определять размер предприятия Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Списки...
21.05.2025
Критически важные предприятия до 28 мая должны подать соответствующие данные: письмо Минэкономики
Больше по теме: Перечень отраслевых и региональных нормативных актов, которыми утверждены критерии признания предприятий критически важными в особый период Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Минэкономики в письме от 19.05.2025 № 27-11/37509-07 проинфор...
Новое
04.08.2025
Остаток денежных средств по программе частичной компенсации стоимости сельхозтехники на 30.07.2025
Больше по теме: Спецтема «Гранты и МТП: учет и налоговые последствия» Бюджетные гранты: как применять разницы по налогу на прибыль В соответствии с ч. 2 ст. 37 Закона о Госбюджете на 2025 год и распоряжениями КМУ от 14.02.2025 № 120 «Некоторые вопросы распределения денежных ...
04.08.2025
Какова будет инфляция до конца года: прогноз НБУ
НБУ прогнозирует заметное снижение инфляции до конца года и дальнейшее движение к цели 5 %. По базовому сценарию прогноза НБУ, инфляция снизится до однозначного уровня уже в конце этого года и в дальнейшем будет направлена к цели 5 %, которой достигнет в 2027 году. Рост экономики в этом году замедли...
04.08.2025
Что такое открытый банкинг и что изменяется с 1 августа
Что такое открытый банкинг, как он будет работать и что это даст украинцам – рассказал заместитель Председателя НБУ Алексей Шабан.  Больше по теме: Банковская тайна: имеют ли доступ налоговики? Финмониторинг от НБУ: как банки выявляют схемы уклонения от уплаты налогов? Что такое открыты...
Лучшие материалы