Типичные примеры использования «дропов» от Я. Железняка
Больше по теме:
Планы НБУ относительно изменений в использование банковских счетов граждан как «транзитных»
Почему НБУ готовит решение об ограничении исходных переводов с карты на карту
Народный депутат Я. Железняк привел примеры и механизмы по «дропам»:
- наемный работник предприятия из пгт. в Винницкой области, возраст 52 года, размер доходов до 20 тыс грн в месяц. Зарегистрировалась в 4 банках из-за дистанционного онбординга. Через 2 недели начала получать более 17 Р2Р-трансакций в день от разных получателей и переводить в другие банки. Ежедневный объем транзакций по карточке составил 160 тыс грн;
- студент из Одессы, возраст 19 лет, размер доходов до 20 тыс. грн. Открыл с интервалом в неделю счета в двух банках, пользуясь дистанционным онбордингом. Провел за один месяц транзакций общий оборот по 300 тыс. грн в обоих банках;
- наемный работник из Николаева, возраст 38 лет, размер доходов до 11 тыс. грн. Открыла счета в 4 банках используя дистанционный онбординг, вероятно, находясь за границей. Пиковый оборот достиг 980 тыс грн в месяц от разных отправителей и разных получателей;
- безработный из села в Николаевской области, возраст 20 лет, размер доходов до 8 тыс грн. Открыл счет в одном из банков Украины. Через 3 месяца после открытия счета начались транзакции получения и отправки переводов P2P. Сумма переводов составила 1,8 млн грн в месяц по 453 транзакциям;
- пенсионер из г. Харькова, возраст 67 лет, размер доходов до 20 тыс. грн в месяц. За одну ночь накануне 26.12.2023 в банке, в котором обслуживается, было открыто 9 депозитных счетов (среди которых были названия «На автобус», «На бриллиант», «На пикап») для накопления средств. За ночь было собрано более 2,1 млн грн, все собранные средства были выведены со счета в период с 8.00 до 14.00 26.12.2024. Клиентка была убеждена, что собирает средства на нужды ВСУ.
Общее типичное поведение:
- новый клиент в банке, или не было транзакций длительное время, после чего сразу начинается аномальная активность по карте (высокая интенсивность зачислений и отправлений, обороты могут достигать более 100 тыс. грн за несколько дней);
- свыше 97 % оборота составляют переводы, почти всегда отсутствующие обычные операции по покупке товаров работ и услуг или получение наличных денег;
- у операций переводов почти нет или редко встречаются общие критерии или показатели, разные чеки, разные получатели, разные отправители;
- количество операций переводов может достигать сотен в час.
Я. Железняк
Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm
Комментарии к материалу