Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Типичные примеры использования «дропов» от Я. Железняка 

27.05.2024

Народный депутат Я. Железняк привел примеры и механизмы по «дропам»: 

  1. наемный работник предприятия из пгт. в Винницкой области, возраст 52 года, размер доходов до 20 тыс грн в месяц. Зарегистрировалась в 4 банках из-за дистанционного онбординга. Через 2 недели начала получать более 17 Р2Р-трансакций в день от разных получателей и переводить в другие банки. Ежедневный объем транзакций по карточке составил 160 тыс грн;  
  2. студент из Одессы, возраст 19 лет, размер доходов до 20 тыс. грн. Открыл с интервалом в неделю счета в двух банках, пользуясь дистанционным онбордингом. Провел за один месяц транзакций общий оборот по 300 тыс. грн в обоих банках;  
  3. наемный работник из Николаева, возраст 38 лет, размер доходов до 11 тыс. грн. Открыла счета в 4 банках используя дистанционный онбординг, вероятно, находясь за границей. Пиковый оборот достиг 980 тыс грн в месяц от разных отправителей и разных получателей;  
  4. безработный из села в Николаевской области, возраст 20 лет, размер доходов до 8 тыс грн. Открыл счет в одном из банков Украины. Через 3 месяца после открытия счета начались транзакции получения и отправки переводов P2P. Сумма переводов составила 1,8 млн грн в месяц по 453 транзакциям;  
  5. пенсионер из г. Харькова, возраст 67 лет, размер доходов до 20 тыс. грн в месяц. За одну ночь накануне 26.12.2023 в банке, в котором обслуживается, было открыто 9 депозитных счетов (среди которых были названия «На автобус», «На бриллиант», «На пикап») для накопления средств. За ночь было собрано более 2,1 млн грн, все собранные средства были выведены со счета в период с 8.00 до 14.00 26.12.2024. Клиентка была убеждена, что собирает средства на нужды ВСУ.  

Общее типичное поведение:  

  • новый клиент в банке, или не было транзакций длительное время, после чего сразу начинается аномальная активность по карте (высокая интенсивность зачислений и отправлений, обороты могут достигать более 100 тыс. грн за несколько дней);  
  • свыше 97 % оборота составляют переводы, почти всегда отсутствующие обычные операции по покупке товаров работ и услуг или получение наличных денег;  
  • у операций переводов почти нет или редко встречаются общие критерии или показатели, разные чеки, разные получатели, разные отправители;  
  • количество операций переводов может достигать сотен в час.  

Я. Железняк 


Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
07.10.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Обновлен План-график проведения проверок (26.09.2025) ГНС отвечает на актуальные вопросы налогоплательщиков: письмо от 26.09.2025 Обновлены показатели средней зарплаты за 2025 год, которая учитывается для исчисления пенсии ГНС отвечает на актуальные вопрос...
08.09.2025
Закон № 4536 опубликован 3 сентября: обзор основных изменений
Закон № 4536 вносит изменения, в частности, в Налоговый кодекс, Закон от 08.07.2010 № 2464-VІ , Закон от 18.06.2024 № 3817-ІХ. Большинство норм Закона № 4536 вступает в силу первого числа месяца, следующего за месяцем его опубликования, то есть с 1 октября 2025 года. Больше по теме: Кварт...
17.07.2025
Кабмин обновил правила определения критичности предприятий для бронирования работников
Порядок и Критерии, по которым бронируют работников предприятий, вновь изменились. Рассмотрим, кого в этот раз это касается. Больше по теме: Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Сроки хранения документов по воинскому учету и бронированию Бронирование в ферме...
Новое
07.10.2025
Какие существуют уровни владения государственным языком
Для того чтобы понять свое соответствие установленным требованиям к каждому из уровней владения государственным языком, приводим Классификацию уровней владения государственным языком. Больше по теме: Надбавка за английский язык: утвержден порядок установления Национальная комиссия по стандартам гос...
07.10.2025
Дайджест запросов на партнерство для экспортеров от 06.10.2025
В настоящее время существует более 700 тендерных возможностей в странах ЕС, связанных с мебельной промышленностью. Больше по теме: «Дешевый» экспорт товара: нужно ли составлять налоговую накладную и отражать в декларации? Экспорт сельхозпродукции: актуальные вопросы валютного контроля ...
07.10.2025
На 36 % стало меньше дел о рейдерстве в 2025 году
Ознакомьтесь со статистикой дел, касающихся рейдерства в Украине в текущем году. Больше по теме: Санкции за невыполнение норматива: судебная практика в пользу работодателей Жалоба на расчет сумм административно-хозяйственных санкций, созданный Фондом соцзащиты лиц с инвалидностью 168 дел о ре...
Лучшие материалы