Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Типичные примеры использования «дропов» от Я. Железняка 

27.05.2024

Народный депутат Я. Железняк привел примеры и механизмы по «дропам»: 

  1. наемный работник предприятия из пгт. в Винницкой области, возраст 52 года, размер доходов до 20 тыс грн в месяц. Зарегистрировалась в 4 банках из-за дистанционного онбординга. Через 2 недели начала получать более 17 Р2Р-трансакций в день от разных получателей и переводить в другие банки. Ежедневный объем транзакций по карточке составил 160 тыс грн;  
  2. студент из Одессы, возраст 19 лет, размер доходов до 20 тыс. грн. Открыл с интервалом в неделю счета в двух банках, пользуясь дистанционным онбордингом. Провел за один месяц транзакций общий оборот по 300 тыс. грн в обоих банках;  
  3. наемный работник из Николаева, возраст 38 лет, размер доходов до 11 тыс. грн. Открыла счета в 4 банках используя дистанционный онбординг, вероятно, находясь за границей. Пиковый оборот достиг 980 тыс грн в месяц от разных отправителей и разных получателей;  
  4. безработный из села в Николаевской области, возраст 20 лет, размер доходов до 8 тыс грн. Открыл счет в одном из банков Украины. Через 3 месяца после открытия счета начались транзакции получения и отправки переводов P2P. Сумма переводов составила 1,8 млн грн в месяц по 453 транзакциям;  
  5. пенсионер из г. Харькова, возраст 67 лет, размер доходов до 20 тыс. грн в месяц. За одну ночь накануне 26.12.2023 в банке, в котором обслуживается, было открыто 9 депозитных счетов (среди которых были названия «На автобус», «На бриллиант», «На пикап») для накопления средств. За ночь было собрано более 2,1 млн грн, все собранные средства были выведены со счета в период с 8.00 до 14.00 26.12.2024. Клиентка была убеждена, что собирает средства на нужды ВСУ.  

Общее типичное поведение:  

  • новый клиент в банке, или не было транзакций длительное время, после чего сразу начинается аномальная активность по карте (высокая интенсивность зачислений и отправлений, обороты могут достигать более 100 тыс. грн за несколько дней);  
  • свыше 97 % оборота составляют переводы, почти всегда отсутствующие обычные операции по покупке товаров работ и услуг или получение наличных денег;  
  • у операций переводов почти нет или редко встречаются общие критерии или показатели, разные чеки, разные получатели, разные отправители;  
  • количество операций переводов может достигать сотен в час.  

Я. Железняк 


Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
21.10.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели ГНС изменила План-график: какие отрасли и регионы будут проверять больше всего Актуальные вопросы касательно оцифровки трудовых книжек: разъяснение ПФУ Кабмин запускает новый модуль управления рисками для проверок бизнеса Правила заполнения трудовых книжек...
08.09.2025
Закон № 4536 опубликован 3 сентября: обзор основных изменений
Закон № 4536 вносит изменения, в частности, в Налоговый кодекс, Закон от 08.07.2010 № 2464-VІ , Закон от 18.06.2024 № 3817-ІХ. Большинство норм Закона № 4536 вступает в силу первого числа месяца, следующего за месяцем его опубликования, то есть с 1 октября 2025 года. Больше по теме: Кварт...
08.10.2025
Обновлен Справочник условных кодов товаров
ГНС опубликовала обновленный Справочник условных кодов товаров. ГНС опубликовала обновленный Справочник условных кодов товаров. Условный код товара Название товара 00101 жилой дом 00102 здание 00103 ...
Новое
22.10.2025
Кабмин расширил сферы хозяйственной деятельности по закупкам для восстановления критической инфраструктуры
Расширен перечень СХ, которые могут осуществлять закупки для строительства, ремонта и т. п. путем заключения договора без проведения открытых торгов или электронного каталога. Кого это касается? Больше по теме: Положение о закупке, учете и списании горючего на предприятии Тендерное обеспечение в п...
21.10.2025
Дайджест запросов на партнерство для экспортеров от 20.10.2025
В настоящее время существует более 1 000 тендерных возможностей в странах ЕС, связанных с услугами в сфере информационных технологий. Дія.Бізнес предлагает несколько интересных объявлений, участие в которых покрывает GPA. Больше по теме: «Дешевый» экспорт товара: нужно ли составлят...
21.10.2025
У ГРВП появилась возможность зарегистрировать узуфрукт государственного и коммунального имущества
Обновили программное обеспечение Государственного реестра вещных прав на недвижимое имущество. Детальнее см. ниже. Больше по теме: Как действовать субъектам хозяйствования после отмены Хозяйственного кодекса: разъясняет Минюст   Государственное предприятие «Национальные информационные с...
Лучшие материалы