Затверджено Вимоги до кредитних посередників

Нацкомфінпослуг прийняла розпорядження від 27.06.2017 N 2864 "Про затвердження Вимог до кредитних посередників та до їх діяльності у сфері споживчого кредитування на ринку небанківських фінансових установ"

Зокрема, визначено, що керівник юрособи, працівники юрособи, які безпосередньо здійснюють діяльність, визначену в п. 1 розд. III Вимог, ФОП та фізособа, які здійснюють посередницьку діяльність у сфері споживчого кредитування, повинні відповідати таким вимогам:

   мати вищу освіту за освітньо-кваліфікаційним рівнем не нижче бакалавра;

   мати не менше 3-х років стажу роботи у сфері фінансових послуг (застосовується лише до керівників юросіб, що мають статус кредитного брокера);

   пройти навчання та скласти іспит на відповідність знань законодавства у сфері споживчого кредитування за типовою програмою навчання та підвищення кваліфікації кредитних посередників, затвердженою Нацкомфінпослуг. Тривалість курсу підвищення кваліфікації має бути не менше 72 годин (не застосовується до працівників юрособи, що здійснює посередницьку діяльність у сфері споживчого кредитування, крім керівника);

   пройти навчання відповідному працівнику кредитного посередника, що відповідає за проведення ідентифікації та верифікації клієнта (споживача) у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, яке проводиться не рідше одного разу на 3 роки на базі державного навчального закладу, що належить до сфери управління Держфінмоніторингу.

Не допускається здійснення посередницької діяльності у сфері споживчого кредитування особою, яка:

   обмежена у дієздатності або визнана недієздатною за рішенням суду;

   має судимість за вчинення умисного злочину, якщо ця судимість не погашена і не знята в   установленому законом порядку, позбавлена права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю;

   включена до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції в установленому законодавством порядку.