Затверджено Положення про таємницю фінансової послуги

Правління НБУ постановою від 15.12.2023 № 163 затвердило Положення про таємницю фінансової послуги. 

Це Положення визначає вимоги до порядку оброблення, зберігання, захисту, використання, передавання, розкриття, знищення та оприлюднення інформації, що становить таємницю фінансової послуги, включаючи порядок використання НБУ під час здійснення нагляду за надавачем фінансових послуг або посередником інформації, що становить таємницю фінансової послуги, одержаної ним у процесі здійснення нагляду за іншими надавачами фінансових або супровідних послуг. 

Вимоги цього Положення не поширюються на надавачів фінансових платіжних послуг (банки та небанківських надавачів платіжних послуг), які під час обслуговування користувачів та взаємовідносин із ними чи третіми особами в процесі надання таких послуг відповідно до Закону від 30.06.2021 № 1591-IX «Про платіжні послуги» (далі – Закон № 1591) розкривають таємну інформацію про юридичних та фізичних осіб у випадках та порядку, встановлених Законом від 07.12.2000 № 2121-III «Про банки і банківську діяльність» та Законом № 1591, та нормативно-правовими актами НБУ, що регулюють питання зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці і таємниці надавача платіжних послуг. 

Надавач фінансових послуг та/або посередник зобов’язаний з метою забезпечення оброблення, зберігання, захисту, використання, знищення та запобігання несанкціонованому доступу до інформації, що становить таємницю фінансової послуги, установити у внутрішніх документах спеціальний порядок ведення діловодства з документами, що містять таємницю фінансової послуги, та визначити: 

• порядок реєстрації вихідних документів, що містять інформацію, яка становить таємницю фінансової послуги; 
• порядок відправлення та зберігання документів, що містять інформацію, яка становить таємницю фінансової послуги; 
• особливості роботи з електронними документами, що містять інформацію, яка становить таємницю фінансової послуги; 
• порядок застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації, що становить таємницю фінансової послуги; 
• порядок включення застереження про необхідність збереження таємниці фінансової послуги та відповідальність за її розголошення до тексту укладених договорів та угод; 
• порядок знищення документів, що містять інформацію, яка становить таємницю фінансової послуги. 

Надавач фінансових послуг та/або посередник зобов’язаний урахувати вимоги цього Положення під час установлення спеціального порядку ведення діловодства з документами, що містять таємницю фінансової послуги. 

Постанова набирає чинності з 1 січня 2024 року. 

НБУ