Утверждено Положение о тайне финансовой услуги

Правление НБУ постановлением от 15.12.2023 № 163 утвердило Положение о тайне финансовой услуги. 

Настоящее Положение определяет требования к порядку обработки, хранения, защиты, использования, передачи, раскрытия, уничтожения и обнародования информации, составляющей тайну финансовой услуги, включая порядок использования НБУ при осуществлении надзора за предоставителем финансовых услуг или посредником информации, что составляюет тайну финансовой услуги, полученной им в процессе осуществления надзора за другими предоставителями финансовых или сопроводительных услуг. 

Требования этого Положения не распространяются на предоставителей финансовых платежных услуг (банки и небанковских предоставителей платежных услуг), которые при обслуживании пользователей и взаимоотношений с ними или третьими лицами в процессе предоставления таких услуг в соответствии с Законом от 30.06.2021 № 1591-IX «О платежные услугах» (далее – Закон № 1591) раскрывают тайную информацию о юридических и физических лицах в случаях и порядке, установленных Законом от 07.12.2000 № 2121-III «О банках и банковской деятельности» и Законом № 1591, и нормативно-правовыми актами НБУ, регулирующими вопросы хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны и тайны предоставителя платежных услуг.

Предоставитель финансовых услуг и/или посредник обязан в целях обеспечения обработки, хранения, защиты, использования, уничтожения и предотвращения несанкционированного доступа к информации, составляющей тайну финансовой услуги, установить во внутренних документах специальный порядок ведения делопроизводства с документами, содержащими тайну финансовой услуги, и определить: 

• порядок регистрации исходящих документов, которые содержат информацию, составляющую тайну финансовой услуги; 
• порядок отправления и хранения документов, которые содержат информацию, составляющую тайну финансовой услуги; 
• особенности работы с электронными документами, которые содержат информацию, составляющую тайну финансовой услуги; 
• порядок применения технических средств для предотвращения несанкционированного доступа к электронным и другим носителям информации, составляющим тайну финансовой услуги; 
• порядок включения предупреждения о необходимости сохранения тайны финансовой услуги и ответственности за ее разглашение в тексте заключенных договоров и соглашений; 
• порядок уничтожения документов, которые содержат информацию, составляющую тайну финансовой услуги. 

Предоставитель финансовых услуг и/или посредник обязан учесть требования настоящего Положения при установлении специального порядка ведения делопроизводства с документами, содержащими тайну финансовой услуги.

Постановление вступает в силу 1 января 2024 года. 

НБУ