НБУ удосконалив здійснення перевірок та заходи впливу на платіжному ринку та небанківських фінпослуг

Більше за темою:

Отримання оплати на рахунок через небанківський ПТКС: чи потрібен РРО/ПРРО?

Підприємець відкриває рахунок у небанківській фінансовій установі

НБУ з метою вдосконалення підходів щодо здійснення нагляду уточнив порядок здійснення виїзних перевірок і застосування заходів впливу на платіжному ринку та ринку небанківських фінансових послуг. 

Зміни передбачають, зокрема: 

• порядок відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії, на діяльність ломбарду в разі здійснення фінансовою компанією, ломбардом ризикової діяльності, яка загрожує інтересам клієнтів чи кредиторів фінансової компанії, ломбарду; 
• порядок застосування нового штрафу до фінансових компаній за порушення вимог щодо суміщення діяльності у зв’язку із прийняттям Закону від 03.06.2025 № 4466-IX «Про факторинг»; 
• нову підставу для позапланової виїзної перевірки у вигляді звернення (доручення) державного органу (уповноваженого органу) у випадках, передбачених законами України; 
• можливість включення до звіту про виїзну перевірку обставин, які можуть стати підставою для застосування заходів впливу, але які не були зафіксовані в довідці про виїзну перевірку; 
• збільшення строку підготовки звіту про виїзну перевірку до 35 робочих днів; 
• порядок перегляду професійного судження в межах здійснення виїзних перевірок на платіжному ринку. 

Крім того, змінами передбачено, що розпочаті до набрання чинності постановою Правління НБУ від 25.08.2026 № 96 «Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України щодо нагляду на ринках небанківських фінансових послуг та платіжному ринку» адміністративні провадження завершуються з урахуванням внесених змін. 

Зміни затверджені вищезазначеною постановою та набирають чинності з 28 серпня 2026 року. 

НБУ