Фінансовий моніторинг банківських клієнтів

Національний банк України постановою від 19.05.2020 № 65 затвердив зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу.

Цим Положенням до банківських установ Нацбанком встановлюються основні вимоги у сфері фінансового моніторингу.

Норми Положення поширюються на банки, відокремлені підрозділи банків, філії іноземних банків.

Положення передбачає, що банки:

• вживають до клієнтів, з якими ділові відносини встановлюються з дати набрання чинності Законом «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019 № 361-IX, необхідних заходів відповідно до вимог Закону;
• вживають до клієнтів, з якими ділові відносини встановлені до набрання чинності Законом (далі - наявні клієнти), заходів з належної перевірки, виявлення фактів належності клієнтів (їх кінцевих бенефіціарних власників) до політично значущих осіб, членів їх сімей та/або осіб, пов'язаних з політично значущими особами, переоцінки ризику ділових відносин з клієнтами відповідно до вимог Положення під час здійснення процедур планової актуалізації / уточнення банком даних про таких клієнтів у строки, встановлені банком у наявних внутрішніх документах відповідно до законодавства з питань фінансового моніторингу, до набрання чинності Законом.

Щодо наявних клієнтів, які не підтримують ділових відносин із банком (крім тих, ризик ділових відносин з якими є високим), зазначені заходи можуть здійснюватись і понад установлені терміни під час звернення такого клієнта до банку, але до проведення фінансових операцій, ініційованих клієнтом;

• звітують до спеціально уповноваженого органу щодо порогових фінансових операцій політично значущих осіб, членів їх сімей та/або осіб, пов'язаних із політично значущими особами, які не мали такого статусу відповідно до Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 14 жовтня 2014 року N 1702-VII, починаючи з дати виявлення банком факту належності відповідного клієнта до політично значущої особи, члена його сім'ї та/або особи, пов'язаної з політично значущою особою;
• забезпечують налаштування та автоматизацію необхідних процесів банку відповідно до вимог Положення не пізніше 31.12.2020 року.

Постанова набрала чинності 22.05.2020 року.

officevp.tax.gov.ua