Підписуйся на інформаційну страховку бухгалтера
Розділи:
Підрозділи:
Підрозділи:
Підрозділи:

Норми фінмоніторингу мобільного зв'язку для анонімних абонентів: НБУ

27.04.2020

Норми закону про протидію відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, що набирає чинності з 28 квітня цього року, не регулюють телекомунікаційні послуги та відносини між операторами мобільного зв’язку та їх абонентами.

Оператори мобільного зв’язку зможуть, як і раніше, надавати послуги мобільного зв`язку своїм користувачам, у тому числі неідентифікованим абонентам. Норми Закону не регулюють телекомунікаційні послуги та відносини між операторами мобільного зв’язку та їх абонентами. Тож занепокоєння операторів мобільного зв’язку через набрання чинності Закону є необґрунтованим.

Непотрібно ідентифікувати та верифікувати користувачів технічних електронних гаманців:

  • відкриття яких не ініціюється мобільним абонентом;
  • які використовуються для «технічних цілей»;
  • які не пов’язані з ініціацією переказів користувачем на користь інших осіб.

У яких випадках фінустанови мають здійснити перевірку клієнта:

  • якщо клієнт особисто ініціює відкриття електронного гаманця та має намір проводити переказ коштів на користь інших осіб.

Нацбанк також планує запропонувати спрощені процедури ідентифікації користувачів лімітованих електронних гаманців. Фінансові установи зможуть ідентифікувати клієнта, отримавши від нього:

  • копії його ідентифікаційних документів (паспорт та ідентифікаційний код);
  • фотофіксацію клієнта з його документом, що посвідчує особу (паспорт).

Нагадаємо, норми Закону не поширюються на:

  • сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
  • сплату кредиту в сумі до 30 тис. грн (за умови, що фінансова установа може визначити особу платника, якій уклав договір з отримувачем);
  • перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
  • всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;
  • зняття коштів із власного рахунку.

bank.gov.ua

Коментарі до матеріалу
Швидка реєстрація
Будьте в курсі змін і актуальних тем, задавайте питання.
Популярне
21.10.2025
Топ-20 новин минулого тижня
Найбільш цікаві новини минулого тижня ДПС змінила План-графік: які галузі та регіони перевірятимуть найбільше Актуальні питання щодо оцифрування трудових книжок: роз’яснення ПФУ Кабмін запускає новий модуль управління ризиками для перевірок бізнесу Правила заповнення трудових книжок: роз&rs...
08.09.2025
Закон № 4536 опубліковано 3 вересня: огляд основних змін
Закон № 4536 вносить зміни, зокрема, до Податкового кодексу, Закону від 08.07.2010 № 2464-VІ , Закону від 18.06.2024 № 3817-ІХ. Більшість норм Закону № 4536 набирає чинності з першого числа місяця, наступного за місяцем його опублікування, тобто з 1 жовтня 2025 року. Більше за темою: Квартальна об&...
08.10.2025
Оновлено Довідник умовних кодів товарів
ДПС опублікувала оновленний Довідник умовних кодів товарів. ДПС опублікувало оновлений Довідник умовних кодів товарів. Умовний код товару Назва товару 00101 житловий будинок 00102 будівля 00103 ...
Нове
24.10.2025
Оформлення довіреності у разі перебування за кордоном
Міністерство юстиції пояснює, як людина може оформити нотаріально посвідчену довіреність у країні свого перебування і чи буде такий документ чинним на території України. Більше за темою: Як оформити довіреність на отримання зарплати мобілізованого працівника? Як оформити довіреність на підписання ...
24.10.2025
Коли можливий достроковий вихід на пенсію через дії роботодавця
Право на призначення дострокової пенсії за віком мають особи, трудовий договір з якими розірвано за ініціативи власника або уповноваженого ним органу у зв’язку з виявленими невідповідностями працівника займаній посаді за станом здоров’я у порядку, визначеному КМУ, яким на день звіль...
24.10.2025
Об’єкт та база оподаткування для ЮО – платників ЄП четвертої групи
Для отримання інформації щодо нормативної оцінки земельних ділянок необхідно звертатися до територіальних підрозділів Держгеокадастру за місцем розташування земельних ділянок.  Більше за темою: Особливості подання та заповнення уточнюючої декларації єдинниками четвертої групи у 2025 році ...
Кращі матеріали