Норми фінмоніторингу мобільного зв'язку для анонімних абонентів: НБУ

Норми закону про протидію відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, що набирає чинності з 28 квітня цього року, не регулюють телекомунікаційні послуги та відносини між операторами мобільного зв’язку та їх абонентами.

Оператори мобільного зв’язку зможуть, як і раніше, надавати послуги мобільного зв`язку своїм користувачам, у тому числі неідентифікованим абонентам. Норми Закону не регулюють телекомунікаційні послуги та відносини між операторами мобільного зв’язку та їх абонентами. Тож занепокоєння операторів мобільного зв’язку через набрання чинності Закону є необґрунтованим.

Непотрібно ідентифікувати та верифікувати користувачів технічних електронних гаманців:

• відкриття яких не ініціюється мобільним абонентом;
• які використовуються для «технічних цілей»;
• які не пов’язані з ініціацією переказів користувачем на користь інших осіб.

У яких випадках фінустанови мають здійснити перевірку клієнта:

• якщо клієнт особисто ініціює відкриття електронного гаманця та має намір проводити переказ коштів на користь інших осіб.

Нацбанк також планує запропонувати спрощені процедури ідентифікації користувачів лімітованих електронних гаманців. Фінансові установи зможуть ідентифікувати клієнта, отримавши від нього:

• копії його ідентифікаційних документів (паспорт та ідентифікаційний код);
• фотофіксацію клієнта з його документом, що посвідчує особу (паспорт).

Нагадаємо, норми Закону не поширюються на:

• сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
• сплату кредиту в сумі до 30 тис. грн (за умови, що фінансова установа може визначити особу платника, якій уклав договір з отримувачем);
• перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
• всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;
• зняття коштів із власного рахунку.

bank.gov.ua