Нові правила грошових платежів в Україні

З 28 квітня 2020 року українцям доведеться надавати документи (паспорт, водійські права) при проведенні грошових переказів без відкриття рахунку (карткового або будь-якого іншого) більш ніж на 5 тисяч гривень. Зараз це правило діє для операцій понад 15 тис. гривень, а через півтори тижні планку опустять втричі. 

На практиці це означає, що анонімно (без надання документів та ідентифікації) не можна буде робити перерахувань:

• Відправляти грошові перекази без відкриття рахунку.
• Поповнювати рахунки інших людей, закидати комусь гроші на картку.
• Поповнювати рахунки в платіжних терміналах.
• Платити за отримані товари або послуги, якщо переводите кошти, наприклад, при доставці з післяплатою. Скажімо, за посилку, яку отримали у відділенні "Нової пошти".

Ще раз - все це не забороняється в принципі. Але потрібно буде надавати документи (ідентифікувати себе) в обов'язковому порядку при операціях понад 5 тисяч гривень. Правда, доводити походження коштів буде не потрібно.

За комунальні послуги і кредити платимо вільно 

При цьому Нацбанк ввів виключення з правила - коли банкам і іншим установам необов'язково проводити ідентифікацію людини, і все можна робити без паспорта:

• Коли мова йде про оплату житлово-комунальних послуг, сплату податків, штрафів або інших обов'язкових зборів і платежів (незалежно від суми).
• При оплаті кредитів - у сумі до 30 тис. гривень.
• При знятті коштів з власного рахунку.

При оплаті товарів і послуг за допомогою платіжної картки.
Як тільки підключається платіжна картка - вважається, що людина вже була ідентифікована. Адже вона подавала паспорт, ідентифікаційний код, заповнювала анкету і проходив фінансовий моніторинг в банку. 

bank.gov.ua