Новые правила денежных платежей в Украине

С 28 апреля 2020года украинцамй придется предоставлять документы (паспорт, водительские права) при проведении денежных переводов без открытия счета (карточного или любого другого) более чем на 5000 гривен. Сейчас это правило действует для операций свыше 15 тыс. гривен, а через полторы недели планку опустят втрое. 

На практике это означает, что анонимно (без предоставления документов и идентификации) нельзя будет делать перечислений:

• Отправлять денежные переводы без открытия счета.
• Пополнять счета других людей, закидывать кому-то деньги на карточку.
• Пополнять счета в платежных терминалах.
• Платить за полученные товары или услуги, если переводите средства, например, при доставке наложенным платежом. Скажем, за посылку, которую получили в отделении "Новой почты".

Еще раз - все это не запрещается в принципе. Но нужно будет предоставлять документы (идентифицировать себя) в обязательном порядке при операциях свыше 5000 гривен. Правда, доказывать происхождение средств не нужно.

За коммунальные услуги и кредиты платим свободно

При этом Нацбанк ввел исключение из правила - когда банкам и другим учреждениям необязательно проводить идентификацию человека, и все можно делать без паспорта:

• Когда речь идет об оплате жилищно-коммунальных услуг, уплату налогов, штрафов или других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы).
• При оплате кредитов - в сумме до 30 тыс. Гривен.
• При снятии средств с собственного счета.
• При оплате товаров и услуг с помощью платежной карты.

Как только подключается платежная карта - считается, что человек уже была идентифицирована. Ведь она подавала паспорт, идентификационный код, заполняла анкету и проходил финансовый мониторинг в банке.

bank.gov.ua/\