Минфин разъяснил правила финмониторинга для риелторов, бухгалтеров и налоговых консультантов

Больше по теме:

Как проводятся проверки субъектов первичного финмониторинга, подконтрольных Минфину

Финмониторинг от НБУ: как банки выявляют схемы уклонения от уплаты налогов?

Предприниматель оказывает бухгалтерские услуги: должен ли он регистрироваться в Госфинмониторинге?

Министерство финансов последовательно разъясняет требования финансового мониторинга для субъектов хозяйствования: риелторов, бухгалтеров и налоговых консультантов – чтобы рынок четко понимал свои обязанности и без ошибок работал с обновленными цифровыми инструментами взаимодействия с Госфинмониторингом.

13 апреля Минфин совместно с Госфинмониторингом провел информационно-разъяснительное онлайн-мероприятие по обновленному механизму обмена информацией через Э-кабинет системы финансового мониторинга. В мероприятии приняли участие более 800 представителей риелторского сообщества, бухгалтерского рынка и налогового консультирования.

Фокус именно на этих категориях не случаен. Речь идет о профессиональных сферах, в которых участники рынка чаще нуждаются в четких практических разъяснениях. В то же время именно риелторы, бухгалтеры и налоговые консультанты часто первыми выявляют рисковые сигналы – как построено соглашение, откуда средства, нет ли противоречий в документах, не выглядит ли поведение клиента нетипичным. Именно поэтому их роль важна в системе финансового мониторинга, ведь они могут вовремя заметить нетипичные признаки и помочь предотвратить попытки отмывания средств.

Минфин отмечает: финмониторинг для этих категорий – это не тотальный контроль и не новые барьеры для работы. На самом деле, это о базовых, давно введенных правилах:

• стать на учет в Госфинмониторинге;
• знать своего клиента (KYC, Know Your Customer), применяя риск-ориентированный подход;
• уведомлять только о подозрительных операциях в случаях, прямо определенных законом.

Минфин применил системный подход, внедряя последовательные шаги: сначала регулятор определил правила для поднадзорных субъектов первичного финансового мониторинга (кроме лиц, оказывающих услуги в рамках трудовых правоотношений в соответствии с Законом от 12.2019 № 361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения»), затем дал время на их внедрение, запустил удобные электронные сервисы для взаимодействия с министерством и Госфинмониторингом и только после этого направил письма с разъяснением по актуализации процедур постановки на учет.

Такой подход показывает простую логику действий государства: сначала пояснить, дать инструменты и ответить на вопросы, а уже потом ожидать надлежащего выполнения правил.

Таким образом, Минфин сейчас дает добросовестным участникам рынка возможность в рабочем порядке урегулировать вопрос постановки на учет в Госфинмониторинге, сосредотачиваясь прежде всего на приведении деятельности в соответствие с требованиями, а не на карательном подходе.

Для рынка это главный сигнал: государство не усложняет работу, а выстраивает понятные правила и помогает бизнесу работать без нарушений и риска штрафов.

«Мы проводим разъяснительные мероприятия, чтобы помочь бизнесу корректно выполнять требования законодательства. Задача Минфина – не создавать дополнительную нагрузку, а обеспечить понятные правила и помочь субъектам финансового мониторинга избегать ошибок в работе. Для тех, кто еще не завершил процедуру постановки на учет в Госфинмониторинге, есть возможность урегулировать этот вопрос в рабочем порядке. – через Э-кабинет. На этом этапе для нас важно, чтобы субъекты правильно вошли в систему и привели свою деятельность в соответствие с требованиями», – отметил директор Департамента обеспечения координационно-мониторинговой работы Минфина Юрий Конюшенко.

Минфин и далее будет продолжать разъяснительную работу для единого понимания рынком требований финансового мониторинга и правильного применения их на практике.

Минфин