Финмониторинг операций увеличился на 10 % за 2025 год

Больше по теме:

Как проводятся проверки субъектов первичного финмониторинга, подконтрольных Минфину

Финмониторинг от НБУ: как банки выявляют схемы уклонения от уплаты налогов?

Предприниматель оказывает бухгалтерские услуги: должен ли он регистрироваться в Госфинмониторинге?

Более 1,4 млн уведомлений о подлежащих финмониторингу финансовых операциях поступило в Государственную службу финансового мониторинга за три квартала 2025 года. Это на 10 % больше, чем за аналогичный период в прошлом году. Большинство – 83 % уведомлений – касаются пороговых операций. В общей сложности 794 материала на сумму 150,46 млрд грн были переданы в правоохранительные органы для расследования. Более трети из них получило Бюро экономической безопасности Украины.

1 434 785 уведомлений о финансовых операциях получил Госфинмониторинг за три квартала этого года. Это на 10 % больше, чем за тот же период в прошлом году – 1,3 млн уведомлений.

После затишья в первый год полномасштабной уведомлений, подпадающих под финмониторинг, год от года только увеличивается: только в 2024 году объем их объем вырос сразу на 22 %. В этом году в среднем ежемесячно поступает около 160 тысяч уведомлений.

Подавляющее большинство уведомлений – 99 % – от банков: 1,42 млн отчетов. Небанковские учреждения передали еще около 15 тысяч. Основная масса уведомлений касается пороговых финансовых операций – более 1,18 млн (83 %). Подозрительных операций значительно меньше – около 243 тысяч (17 %). Остальные – это уведомления, отправленные в ответ на запросы об отслеживании, а также комбинированные отчеты, которые одновременно касаются и пороговых, и подозрительных операций.

Хотя количество материалов, направляемых к правоохранителям, почти не изменилось, сумма подозрительных операций по ним выросла почти в три раза. Так, 794 материала на общую сумму 150,46 млрд грн было передано в правоохранительные органы.

Больше всего финмониторинг загрузил работой Бюро экономической безопасности Украины: к ним направлено более трети материалов от всего объема на общую сумму 99,3 млрд грн. К остальным правоохранителям пошли уведомления на более скромные суммы:

• Национальная полиция – 230 материалов на сумму 36,7 млрд грн;
• СБУ было передано 120 материалов на 8,2 млрд грн;
• ГБР – 71 материал на 3,1 млрд грн;
• НАБУ – 67 материалов на 1,3 млрд грн;
• Офис Генерального прокурора получил 39 материалов на общую сумму 1,8 млрд грн.

По запросу Опендатабота в Госфинмониторинге добавили, что в этом году только за октябрь в правоохранительные органы было направлено 208 материалов на почти 80 млрд грн – это уже больше, чем за весь прошлый год. Произошли значительные сдвиги и по делам о налоговых правонарушениях: с начала года передано 300 материалов, в которых говорится об операциях с признаками налоговых правонарушений более чем на 157 млрд грн. Для понимания масштаба: это в 14 раз больше, чем в прошлом году.

«За 10 месяцев 2025 года мы передали в правоохранительные органы более тысячи материалов на более 230 млрд грн подозрительных операций, что в четыре раза больше, чем за аналогичный период в прошлом году. Для этого нами были проанализированы транзакции на сумму свыше 1 трлн грн. Это прямой результат превентивной модели: мы сами выявляем риски и передаем материалы правоохранительным органам. В прошлом году процент инициативно переданных материалов составил 63 %, сейчас – 70 %. Мы блокируем и уничтожаем схемы, работавшие годами. И сейчас работаем над внедрением в работу искусственного интеллекта, чтобы автоматизировать процессы анализа финансовых данных», – комментирует председатель Государственной службы финансового мониторинга Украины Филипп Пронин.

Контекст

Госфинмониторинг проверяет финансовые операции двух видов: пороговые и подозрительные.

Пороговые финоперации – те, сумма в которых равна или превышает 400 тыс. грн и имеет хотя бы один из приведенных признаков: проявление сепаратизма/терроризма, риск фальсификации счетов фактур (инвойсов) во внешнеэкономической деятельности, дистанционное отмывание средств терроризма, много наличных в обращении и ненадлежащее выявление и санкционирование лицом подозрительных публичных деятелей.

Подозрительные финоперации не зависят от суммы, а только от наличия подозрений и доказательств в банке, обслуживающем человека. На это может влиять поведение лица, несоответствие предоставленной информации и другие факторы.

Опендатабот