Суб’єкти первинного фінмоніторингу повідомлятимуть про фіноперації більше 400 тис. грн

Зміни-2020: будь на хвилі! Прийнято Закон, яким національне законодавство у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення, погоджено з європейським законодавством. Зокрема: передбачено з...

Редакція

17.01.2020 723 0 0

Ділові новини

Всі банківські рахунки в Україні перевели на міжнародний стандарт IBAN

Остаточний перехід всіх розрахунків клієнтів банків міжнародний стандарт IBAN стався з 13 січня 2020 року. З сьогоднішнього дня клієнти банків можуть проводити розрахунки виключно з використанням рахунків в форматі IBAN. Завдяки скороченню кількості реквізитів використання цього міжнародного станд...

13.01.2020 159 0 0

Новини законодавства

Як адвокат може підтвердити повноваження для казначейства

Адвокат має право представляти інтереси клієнта перед органами казначейства у питаннях виконання рішень про стягнення коштів на користь клієнта відповідно до рішення суду, в тому числі отримувати на свій банківський рахунок кошти, які присуджені або підлягають поверненню на ім'я свого клієнта у тому...

24.12.2019 298 0 0

Ділові новини

Як зміниться банківська індустрія до 2030 року

Основними змінами у банківській індустрії до 2030 року стануть персоналізація з використанням штучного інтелекту, а взаємодія з клієнтами здійснюватиметься за допомогою голосових помічників та біометрії. Банки створять цифрові платформи, через які будуть пропонувати клієнтам різноманітні сервіси ст...

19.09.2019 181 0 0

Ділові новини

Банкам дозволили обслуговувати клієнтів за закордонним паспортом

Ідентифікація та верифікація фізосіб - резидентів на території України може здійснюватися на підставі паспорта громадянина України для виїзду за кордон. Відповідне роз'яснення містить лист Нацбанку від 4 вересня 2019 р. № Р/25-0006/45577. При цьому, посвідчення водія, особи моряка, особи з інвалідн...

09.09.2019 136 0 0

Щоденний бухгалтерський огляд

ДФС попередила про підстави для відмови у взятті на облік рахунків IBAN

Що потрібно знати про IBAN Нові формати документів для роботи з номером банківського рахунку за стандартом IBAN: ДФСУ Казначейство змінить реквізити бюджетних рахунків на вимогу IBAN Із 5 серпня змінюють номери рахунків: як заповнювати платіжки Із 05.08.2019 банки України відкривають своїм клієнт...

08.08.2019 684 0 0

Щоденний бухгалтерський огляд

Як у телефонному режимі скасувати кваліфікаційний сертифікат, виданий АЦСК ІСД ДФС

Відповідно до Регламенту Акредитованого центру сертифікації ключів Інформаційно-довідкового департаменту ДФС України (далі – АЦСК ІДД ДФС) заява в усній формі подається клієнтом (користувачем) до АЦСК ІДД ДФС засобами телефонного зв’язку за номером, який опублікований на власному і...

24.06.2019 147 0 0

Новини законодавства

Захист прав користувачів платіжних карток посилиться

Національний банк має намір посилити захист прав користувачів платіжних карток. Для цього пропонується встановити такі додаткові вимоги щодо випадків оскарження клієнтом переказів коштів, які ним не здійснювалися: банк-емітент повинен після отримання відповідного повідомлення від користувача відн...

20.05.2019 221 0 0

Ділові новини

НБУ прибрав людський фактор у роботі з цінними паперами

Нацбанк запровадив для депозитарних установ новий функціонал, що забезпечує подвійний контроль за операціями із цінними паперами. Нове програмне забезпечення дає змогу послідовно накладати на депозитарні розпорядження електронні підписи двох уповноважених осіб-розпорядників рахунку — так зван...

09.04.2019 71 0 0

Новини законодавства

Відтерміновано запровадження номера банківського рахунка IBAN

Облік коштів на рахунках у банках Нові валютні правила у відповідях на запитання Нацбанк відтермінував запровадження міжнародного номера банківського рахунка IBAN. Відповідну норму містить постанова Правління НБУ від 22 лютого 2019 року № 41 «Про внесення зміни до постанови Правління Націона...

27.02.2019 141 0 0

Щоденний бухгалтерський огляд

Розширено перелік клієнтів на деяких категорій нерезидентів: АЦСК ІСД ДФС

Перелік категорій клієнтів розширено. Відтепер електронні довірчі послуги (далі - ЕДП) можуть отримати юридичні особи-нерезиденти виконавці проектів (програм) міжнародної технічної допомоги. Для отримання ЕДП зазначеними організаціями надаються такі документи: заповнена та підписана Реєстраційна ...

19.02.2019 124 0 0

Новини законодавства

Скасовано обов’язок підприємців подавати до банку картку зі зразками підписів

НБУ привів у відповідність до законодавства низку питань стосовно порядку відкриття та ведення рахунків клієнтів банків - повідомляє прес-служба регулятора. Зокрема врегульовано такі питання: порядок використання електронних підписів на електронних документах (у тому числі на електронних розраху...

31.01.2019 601 0 0

Ділові новини

Що банкам рекомендовано змінити в роботі з клієнтами

Нацбанк опублікував черговий Звіт про фінансову стабільність. У ньому говориться, що в другій половині поточного року відзначено зниженням юридичного ризику банківського сектора, що відбулося вперше за останні кілька років. Це стало наслідком прийняття ряду важливих для банків законопроектів. Зменши...

18.12.2018 96 0 0

Ділові новини

Українців хочуть змусити відмовитися від банківських карток: що пропонують натомість

Українці можуть відмовитися від банківських карток До 2019-го в Україні запровадять систему миттєвих платежів. Переказувати кошти з рахунку на рахунок стане простіше. Це може знизити інтерес до платіжних карток. Україна переходить на новий стандарт ISO 20022, який є основою для миттєвих платежів. ...

18.10.2018 222 0 0

Щоденний бухгалтерський огляд

Що робити аудитору, який виявив порушення у діяльності клієнта

Контролює Держаудитслужба: кого, коли та як Ключові моменти проведення обов’язкового аудиту та аудиту підприємств, що становлять суспільний інтерес. Зокрема, вони нагадали, що ст. 31 Закону про аудит, який був введений в дію 01.10.2018, передбачає наступне: якщо аудитор або ключовий партне...

09.10.2018 370 0 0

Щоденний бухгалтерський огляд

Коли плата за фінансування клієнта є об'єктом обкладення ПДВ

Факторинг і відступлення права вимоги: у чому різниця? Факторинг: облік За договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов’язується передати кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату, а клієнт відступає або зобов&...

04.10.2018 703 0 0

Щоденний бухгалтерський огляд

Здійснюємо факторингові операції: коли буде об’єкт оподаткування ПДВ

Факторинг і відступлення права вимоги: у чому різниця? Факторинг як спосіб рефінансування дебіторської заборгованості Факторинг: облік Якщо плата за фінансування клієнта включається до складу плати за проведення факторингової операції, то така плата за фінансування клієнта є складовою частиною факто...

18.09.2018 1153 0 0

Новини законодавства

Банки почнуть зберігати більше відео про своїх клієнтів

Національний банк посилив вимоги до банків щодо відеоконтролю всередині банківських установ. Відповідно постановою № 93, яку НБУ прийняв 14 серпня, банк зобов'язаний обладнати системою відеоспостереження з обов'язковою реєстрацією і архівацією відеосигналу з відеокамер в цілодобовому режимі. При ц...

23.08.2018 299 0 0

Щоденний бухгалтерський огляд

Банки можуть за допомогою електронної пошти уточнити дані «неризикового» клієнта

Програма ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів банку може містити процедури з проведення уточнення/додаткового уточнення інформації стосовно фізичних осіб - клієнтів банку з низьким рівнем ризику, в тому числі тих, щодо яких у банку є розуміння, що фінансові операції таких клієнтів здійсню...

22.08.2018 444 0 0

Новини законодавства

Фінмоніторинг при іноземному інвестуванні посилиться

Це передбачено новим Законом «Про внесення змін до деяких законів України щодо сприяння залученню іноземних інвестицій», який набуде чинності наприкінці листопада 2018 року. Запропоновані Законом норми та концепції дозволяють значно спростити процедуру іноземного інвестування, заб...

21.08.2018 242 0 0

Page №2 | клієнт