Тема:
Субъекты первичного финмониторинга будут сообщать о финоперациях более 400 тыс. грн
Изменения-2020: будь на волне! Принят Закон, которым национальное законодательство в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения, согласовано с европейским законодательст...
Редакция
17.01.2020 723 0 0
Все банковские счета в Украине перевели на международный стандарт IBAN
Окончательный переход всех расчетов клиентов банков международный стандарт IBAN произошел с 13 января 2020 года. С сегодняшнего дня клиенты банков могут проводить расчеты исключительно с использованием счетов в формате IBAN. Благодаря сокращению количества реквизитов использование этого международ...
13.01.2020 159 0 0
Как адвокат может подтвердить полномочия для казначейства
Адвокат вправе представлять интересы клиента перед органами казначейства в вопросах исполнения решений о взыскании средств в пользу клиента в соответствии с решением суда, в том числе получать на свой банковский счет средства, присужденные или подлежащие возвращению на имя своего клиента в том случа...
24.12.2019 298 0 0
Как изменится банковская индустрия к 2030 году
Основными изменениями в банковской индустрии к 2030 году станут персонализация с использованием искусственного интеллекта, а взаимодействие с клиентами будет осуществляться с помощью голосовых помощников и биометрии. Банки создадут цифровые платформы, через которые будут предлагать клиентам различн...
19.09.2019 181 0 0
Банкам разрешили обслуживать клиентов по загранпаспорту
Идентификация и верификация физлиц - резидентов на территории Украины может осуществляться на основании паспорта гражданина Украины для выезда за границу. Соответствующее разъяснение содержит письмо Нацбанка от 4 сентября 2019 г. № Р/25-0006/45577. При этом, удостоверение водителя, личности моряка,...
09.09.2019 137 0 0
ГФС предупредила об основаниях для отказа в постановке на учет счетов IBAN
Что нужно знать о IBAN Новые форматы документов для работы с номером банковского счета по стандарту IBAN: ГФСУ Казначейство изменит реквизиты бюджетных счетов по требованию IBAN С 5 августа меняют номера счетов: как заполнять платежки С 05.08.2019 банки Украины открывают своим клиентам новые счет...
08.08.2019 684 0 0
Как в телефонном режиме отменить квалифицированный сертификат, выданный АЦСК ИСД ГФС
В соответствии с Регламентом аккредитованного центра сертификации ключей Информационно-справочного департамента ГФС Украины (далее - АЦСК ИСД ГФС) заявление в устной форме подается клиентом (пользователем) в АЦСК ИСД ГФС средствами телефонной связи по номеру, который опубликован на собственном инфор...
24.06.2019 147 0 0
Защита прав пользователей платежных карточек усилится
Национальный банк намерен усилить защиту прав пользователей платежных карточек. Для этого предлагается установить такие дополнительные требования о случаях обжалования клиентом переводов средств, которые им не проводились: банк-эмитент должен после получения уведомления от пользователя восстанови...
20.05.2019 221 0 0
НБУ убрал человеческий фактор в работе с ценными бумагами
Нацбанк ввел для депозитарных учреждений новый функционал, который обеспечивает двойной контроль за операциями с ценными бумагами. Новое программное обеспечение позволяет последовательно накладывать на депозитарные распоряжение электронные подписи двух уполномоченных лиц-распорядителей счета &mdash...
09.04.2019 71 0 0
Отсрочено внедрение номера банковского счета IBAN
Учет денежных средств на счетах в банках Новые валютные правила в ответах на вопросы Нацбанк отсрочил внедрение международного номера банковского счета IBAN. Соответствующую норму содержит постановление Правления НБУ от 22 февраля 2019 года № 41 «О внесении изменения в постановление Правлени...
27.02.2019 141 0 0
Расширен перечень клиентов на некоторых категорий нерезидентов: АЦСК ИСД ГФС
Перечень категорий клиентов расширен. Отныне электронные доверительные услуги (далее - ЭДУ) могут получить юридические лица-нерезиденты исполнители проектов (программ) международной технической помощи. Для получения ЭДУ указанными организациями предоставляются следующие документы: заполненная и п...
19.02.2019 124 0 0
Отменена обязанность предпринимателей подавать в банк карточку с образцами подписей
НБУ привел в соответствие с законодательством ряд вопросов относительно порядка открытия и ведения счетов клиентов банков - сообщает пресс-служба регулятора. В частности урегулированы следующие вопросы: порядок использования электронных подписей в электронных документах (в том числе на электронн...
31.01.2019 601 0 0
Что банкам рекомендовано изменить в работе с клиентами
Нацбанк опубликовал очередной Отчет о финансовой стабильности. В нем говорится, что во второй половине текущего года отмечено снижением юридического риска банковского сектора, что произошло впервые за последние несколько лет. Это стало следствием принятия ряда важных для банков законопроектов. Умень...
18.12.2018 96 0 0
Украинцев хотят заставить отказаться от банковских карточек: что предлагают взамен
Украинцы могут отказаться от банковских карточек. До 2019-го в Украине введут систему мгновенных платежей. Переводить средства со счета на счет станет проще. Это может снизить интерес к платежным картам. Украина переходит на новый стандарт ISO 20022, который является основой для мгновенных платеже...
18.10.2018 222 0 0
Что делать аудитору, который выявил нарушения в деятельности клиента
Контролирует Госаудитслужба: кого, когда и как Ключевые моменты проведения обязательного аудита и аудита предприятий, представляющих общественный интерес. В частности, они напомнили, что ст. 31 Закона об аудите, который был введен в действие 01.10.2018, предусматривает следующее: если аудитор ил...
09.10.2018 370 0 0
Когда плата за финансирование клиента является объектом обложения НДС
Факторинг и уступка права требования: в чем разница? Факторинг: учет По договору факторинга (финансирование под уступку права денежного требования) одна сторона (фактор) передает или обязуется передать денежные средства в распоряжение второй стороны (клиента) за плату, а клиент уступает или обязуетс...
04.10.2018 703 0 0
Осуществляем факторинговые операции: когда будет объект обложения НДС
Факторинг и уступка права требования: в чем разница? Факторинг как способ рефинансирования дебиторской задолженности Факторинг: учет Если плата за финансирование клиента включается в состав платы за проведение факторинговой операции, то такая плата за финансирование клиента является составной частью...
18.09.2018 1154 0 0
Банки начнут хранить больше видео о своих клиентах
Национальный банк усилил требования к банкам по видеоконтролю внутри банковских учреждений. В соответствии постановлением № 93, которую НБУ принял 14 августа, банк обязан оборудовать системой видеонаблюдения с обязательной регистрацией и архивацией видеосигнала с видеокамер в к...
23.08.2018 299 0 0
Банки могут с помощью электронной почты уточнить данные «нерискового» клиента
Программа идентификации, верификации и изучения клиентов банка может содержать процедуры по проведению уточнения/дополнительного уточнения информации относительно физических лиц - клиентов банка с низким уровнем риска, в том числе, в отношении которых в банке есть понимание, что финансовые операции ...
22.08.2018 444 0 0
Финмониторинг при иностранном инвестировании усилится
Это предусмотрено новым Законом «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно содействия привлечению иностранных инвестиций», который вступит в силу в конце ноября 2018 года. Предложенные Законом нормы и концепции позволяют значительно упростить процедуру иностранного ин...
21.08.2018 242 0 0