Про які розбіжності в даних про кінцевих бенефіціарів банки зобов’язані повідомляти Держфінмоніторинг

Держслужба фінмоніторингу розмістила на своєму офіційному сайті в розділі «Фінансовий моніторинг» – «Технології» – «Для банківських установ» (https://cutt.ly/pyvz1lW) інформацію про практичне виконання банками своїх обов’язків згідно із Законом від 06.12.19 р. № 361-IX (далі – Закон № 361). 

Зокрема, Держфінмоніторинг роз’яснив, за якою формою та з якими кодами передається інформація про порогові та підозрілі фіноперації або діяльність клієнтів банків. 

Суб’єктам господарювання варто взяти собі на замітку, яку конкретно інформацію про кінцевих бенефіціарних власників (далі – КБВ) моніторять банки і про що вони повідомляють Держфінмоніторинг. 

Нагадаємо, що суб’єкти первинного фінмоніторингу (зокрема, банки) зобов’язані повідомляти Держфінмоніторинг про розбіжності між відомостями про КБВ клієнта, що містяться в ЄДРПОУ і виявлені при належній перевірці клієнта згідно з пп. «г» п. 8 ч. 2 ст. 8 Закону № 361. Для юрособи КБВ – це будь-яка фізособа, яка здійснює вирішальний вплив на діяльність юрособи (у т. ч. через ланцюг контро¬лю/володіння) (п. 30 ч. 1 ст. 1 Закону № 361).

Отже, Держфінмоніторинг рекомендує банкам, які виявили відмінності у відомостях про КБВ клієнтів, надавати йому таку інформацію.

1. Дані про банк:

• найменування суб’єкта;
• код за ЄДРПОУ;
• МФО банку.

2. Інформація про юрособу, за якою виявлено розбіжності між відомостями про КБВ, зокрема:

• найменування юрособи;
• код за ЄДРПОУ;
• код згідно із класифікацією організаційно-правових форм господарювання (відповідно до Класифікації організаційно-правових форм господарювання, затвердженої наказом Держспоживстандарту від 28.05.04 р. № 97) (за наявності);
• місце розташування юрособи.

3. Коментар до виявленої розбіжності між відомостями про КБВ (за наявності).

4. Інформація про КБВ (контролера) юрособи за даними банку, зокрема:

• група вигодоодержувачів, що здійснюють вирішальний вплив (за наявності);
• прізвище, ім’я, по батькові (за наявності) і дата народження;
• код країни громадянства (зазначається цифровий код згідно із Класифікацією (наказ Держслужби статистики від 30.12.13 р. № 426);
• код країни постійного місця проживання (зазначається цифровий код згідно із Класифікацією, затвердженою наказом Держслужби статистики від 30.12.13 р. № 426);
• ознака вирішального впливу на діяльність клієнта (зазначається назва дії: пряма або непряма. Ознаки вирішального впливу наведені в п. 30 ч. 1 ст. 11 Закону № 361);
• відсоток частки у статутному капіталі юрособи або відсоток права голосу в юрособі (дані надаються у разі прямого вирішального впливу у відсотках).

Від редакції: наказ Держстату від 30.12.13 р. № 426 втратив чинність, з 08.01.20 р. діє наказ Держстату від 08.01.20 р. № 32.