О каких расхождениях в данных о конечных бенефициарах банки обязаны уведомлять Госфинмониторинг

Госслужба финмониторинга разместила на своем официальном сайте в разделе «Финансовый мониторинг» – «Технологии» – «Для банковских учреждений» (https://cutt.ly/pyvz1lW) информацию о практическом выполнении банками своих обязанностей по Закону от 06.12.19 г. № 361-IX (далее – Закон № 361). 

В частности, Госфинмониторинг разъяснил, по какой форме и с какими кодами передается информация о пороговых и подозрительных финоперациях или деятельности клиентов банков. 
Субъектам хозяйствования стоит взять себе на заметку, какую конкретно информацию о конечных бенефициарных собственниках (далее – КБС) мониторят банки и о чем они сообщают в Госфинмониторинг. 

Напомним, что субъекты первичного финмониторинга (в частности, банки) обязаны сообщать Госфинмониторингу о расхождениях между сведениями о КБС клиента, содержащимися в ЕГРПОУ и выявленными при надлежащей проверке клиента согласно пп. «г» п. 8 ч. 2 ст. 8 Закона № 361. Для юрлица КБС – это любое физлицо, которое оказывает решающее влияние на деятельность юрлица (в т. ч. через цепочку контроля/владения) (п. 30 ч. 1 ст. 1 Закона № 361).

Итак, Госфинмониторинг рекомендует банкам, которые обнаружили различия в сведениях о КБС клиентов, предоставлять ему следующую информацию.

1. Данные о банке:

• наименование субъекта;
• код по ЕГРПОУ;
• МФО банка.

2. Информация о юрлице, по которому выявлены расхождения между сведениями о КБС, в частности:

• наименование юрлица;
• код по ЕГРПОУ;
• код согласно классификации организационно-правовых форм хозяйствования (в соответствии с Классификацией организационно-правовых форм хозяйствования, утвержденной приказом Госпотребстандарта от 28.05.04 г. № 97) (при наличии);
• местонахождение юрлица.

3. Комментарий к обнаруженному расхождению между сведениями о КБС (при наличии).

4. Информация о КБС (контролере) юрлица по данным банка, в частности:

• группа выгодополучателей, оказывающих решающее влияние (при наличии);
• фамилия, имя, отчество (при наличии) и дата рождения;
• код страны гражданства (указывается цифровой код согласно Классификации (приказ Госслужбы статистики от 30.12.13 г. № 426);
• код страны постоянного места жительства (указывается цифровой код согласно Классификации, утвержденной приказом Госслужбы статистики от 30.12.13 г. № 426);
• признак решающего влияния на деятельность клиента (указывается название воздействия: прямое или косвенное). Признаки решающего влияния приведены в п. 30 ч. 1 ст. 11 Закона № 361);
• процент доли в уставном капитале юрлица или процент права голоса в юрлице (данные предоставляются в случае прямого решающего влияния в процентах).

От редакции: приказ Госстата от 30.12.13 г. № 426 утратил силу, с 08.01.20 г. действует приказ Госстата от 08.01.20 г. № 32.