НБУ роз’яснив небанківським фінустановам питання фінансового моніторингу

Нацбанк оприлюднив запитання-відповіді про застосування фінансового моніторингу небанківськими фінансовими установами, повідомляє його прес-служба. 

Регулятор провів зустріч з учасниками небанківського фінансового ринку щодо здійснення ними фінансового моніторингу. Зокрема, йшлося про вимоги нових нормативно-правових актів Національного банку: Положення про здійснення установами фінмоніторингу та Положення про застосування НБУ заходів впливу до установ за порушення законодавства з питань фінмоніторингу. 

Фахівці НБУ наголосили, що окремі вимоги Положення про здійснення установами фінмоніторингу для небанківських фінансових установ спрощено порівняно з аналогічними вимогами для банків. Водночас вимоги цього Положення опрацьовано з учасниками фінансового ринку для врахування їх конструктивних зауважень та пропозицій.

З метою надання повноцінних роз’яснень та інформаційної підтримки з організації фінмоніторингу учасникам ринку регулятор розробив перелік систематизованих відповідей на найпоширеніші запитання щодо здійснення небанківськими фінустановами фінмоніторингу. Більшість питань із вищезазначеного переліку – це питання, які НБУ отримав від ринку напередодні зустрічі, під час та після зустрічі, а саме щодо: 

• правил та підходів до організації фінансового моніторингу в середині установи; 
• переліку операцій, про які потрібно звітувати відповідно до вимог законодавства з питань фінмоніторингу; 
• вимог до кількості, формату та структури внутрішніх документів; 
• термінів установлення ризик-профілю установи; 
• та інших питань. 

Слід нагадати, що вимоги відповідних нормативно-правових актів набули чинності з 30 липня 2020 року, проте установи мають достатньо часу для налаштування та автоматизації власних процесів і процедур для здійснення фінмоніторингу – до кінця 2020 року. 

Національний банк і надалі готовий спілкуватися з учасниками ринку та надавати роз’яснення, аби перехід до виконання нових вимог відбувся якомога комфортніше для фінансових установ.

bank.gov.ua