НБУ разъяснил небанковским финучреждениям вопросы финансового мониторинга

Нацбанк обнародовал вопросы-ответы о применении финансового мониторинга небанковскими финансовыми учреждениями, сообщает его пресс-служба.

Регулятор провел встречу с участниками небанковского финансового рынка относительно осуществления ими финансового мониторинга. В частности, речь шла о требованиях новых нормативно-правовых актов Национального банка: Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга и Положение о применении НБУ мер воздействия в учреждения за нарушение законодательства по вопросам финансового мониторинга.

Специалисты НБУ отметили, что отдельные требования Положения об осуществлении учреждениями финансового мониторинга для небанковских финансовых учреждений упрощенно по сравнению с аналогичными требованиями для банков. В то же время требования настоящего Положения обработаны с участниками рынка для учета их конструктивных замечаний и предложений.

С целью предоставления полноценных разъяснений и информационной поддержки по организации финмониторинга участникам рынка регулятор разработал перечень систематизированных ответов на самые распространенные вопросы по осуществлению небанковскими финучреждениями финмониторинга. Большинство вопросов из вышеупомянутого перечня - это вопросы, которые НБУ получил от рынка накануне встречи, во время и после встречи, а именно о:

• правилах и подходах к организации финансового мониторинга в середине учреждения;
• перечене операций, о которых нужно отчитываться в соответствии с требованиями законодательства по вопросам финансового мониторинга;
• требованях к количеству, формата и структуры внутренних документов;
• сроках установления риск-профиля учреждения;
• и других вопросов.

Следует напомнить, что требования соответствующих нормативно-правовых актов вступили в силу с 30 июля 2020 года, однако учреждения имеют достаточно времени для настройки и автоматизации собственных процессов и процедур для осуществления финансового мониторинга - до конца 2020 года.

Национальный банк и в дальнейшем готов общаться с участниками рынка и предоставлять разъяснения, чтобы переход к выполнению новых требований состоялся как можно комфортнее для финансовых учреждений.

bank.gov.ua