Коли банки не повинні вимагати документи, що підтверджують джерела статків

Банки не повинні використовувати формальний підхід під час роботи з національними політично значущими особами (Politically Exposed Persons, PEP) та відносити усіх без виключення таких PEPs до категорії клієнтів з високим рівнем ризику ділових відносин. Таку рекомендацію Національний банк надав банка...

Редакція

16.03.2021 71 0 0

Ділові новини

Кредити за портфельними держгарантіями видаватимуть 11 банків

У програмі уряду по державним гарантіям під кредити для мікро- і малого бізнесу взяли участь 11 банків: з держбюджету за 2020 рік виділили майже 4 млрд грн, а портфель таких кредитів може сягнути 7,8 млрд грн. Кошти на державні гарантії розподілилися між банками, які пройшли відбір на участь у прог...

15.03.2021 9 0 0

Новини законодавства

Зміни до законодавства, що діють із березня 2021 року

Із 1 березня набув чинності наказ Мінфіну від 02.12.20 р. № 734, яким: оновлено форму податкової накладної, затверджену наказом Мінфіну від 31.12.15 р. № 1307; оновлено форми податкової декларації з ПДВ та уточнюючого розрахунку податкових зобов’язань із ПДВ у зв’язку з виправленням ...

01.03.2021 1136 0 1

Новини законодавства

Як НБУ тестуватиме банки у 2021 році

У поточному році стрес-тестування проходитимуть 30 банків. Національний банк після обумовленої кризою перерви минулого року відновлює стрес-тестування банків та розпочинає щорічну оцінку стійкості. Оцінка стійкості здійснюватиметься станом на 1 січня 2021 року. Вона передбачає оцінку якості ...

24.02.2021 36 0 0

Ділові новини

В НБУ коригують роботу банків: список змін

У 2021 році Нацбанк (НБУ) підвищить вимоги до незабезпеченим споживчими кредитами до 150%. Також, серед іншого, планується відновити стрес-тестування для банків Серед найближчих планів регулятора він назвав наступні: з 1 квітня 2021-го - введення коефіцієнта чистого стабільного фінансування (NSF...

23.02.2021 39 0 0

Новини законодавства

НБУ врегулював питання щодо проведення інспекційних перевірок банків

НБУ врегулював окремі питання щодо проведення інспекційних перевірок банків та інших об’єктів нагляду. Національний банк уточнив порядок опрацювання наданих об’єктом перевірки заперечень і пояснень за результатами проведення інспекційної перевірки. Що змінилось: керівник інспекційно...

19.02.2021 24 0 0

Новини законодавства

НБУ зобов'язав банки провести актуалізацію даних клієнтів

НБУ постановою Правління від 15.02.2021 р № 19 впровадив заходи в сфері фін моніторингу в зв'язку з введенням додаткових обмежувальних протиепідемічних заходів. Банки зобов'язали не пізніше 30 календарних днів після закінчення періоду, зазначеного в п. 3 постанови КМУ від 09.12.2020 р № 1236 (далі ...

18.02.2021 220 0 0

Ділові новини

НБУ розподілив банки на групи на 2021 рік

Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайта) платіжних систем Національного банку України визначив критерії для окремих груп банків на 2021 рік. Згідно з рішенням Комітету від 5 лютого 2021 року № 40 передбачені наступні групи: банки з державною часткою - банки,...

10.02.2021 68 0 0

Ділові новини

У яких банках аграрії можуть оформити доступні кредити

Аграрні виробники можуть користуватись інструментом портфельних гарантій. Державні гарантії на портфельній основі надано в забезпечення часткового виконання боргових зобов’язань за портфелем кредитів, що надаються суб’єктам господарювання мікропідприємництва, малого та/або середнього під...

21.01.2021 39 0 1

Ділові новини

НБУ поновив рейтинг банків за кількістю відділень

Державні банки скорочують відділення, але як і раніше займають більше половини ринку За станом на 1 січня 2021 року в Україні налічувалося 7134 діючих структурних підрозділів банків. За останній рік їх кількість скоротилася на 868 (на 10,8%). в Україні налічувалося 73 діючих банків, і їх кількість...

20.01.2021 174 0 0

Щоденний бухгалтерський огляд

Зарплата для працівників у будь-якому банку: на що звернути увагу бухгалтеру

Національний банк України постановою від 24.04.2020 № 56 затвердив зміни до Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті (далі - Постанова). Цією Постановою зокрема, уточнено, що платник, якщо це передбачено договором між банком і платником, має право перерахувати кошти на...

13.01.2021 55 0 0

Щоденний бухгалтерський огляд

Рахунки платників в СЕА ПДВ та СЕА РП та СЕ не змінилися

Казначейство інформує, що реквізити рахунків для сплати до бюджету податків, зборів, інших платежів, які перевідкриті у зв’язку з адміністративно-територіальною реформою в Україні та діють з 01.01.2021, розміщені в актуальному стані на: головній сторінці вебпорталу Казначейства в «Пош...

11.01.2021 152 0 1

Новини законодавства

Кабмін розширив перелік банків-кредиторів бізнесу

Кабінет міністрів розширив коло потенційних банків для кредитування бізнесу за програмою з надання державних гарантій на портфельній основі. Відповідну установу схвалено на засіданні уряду 21 грудня. Що відомо про доступ банків Відповідно до постанови у порядку надання державних гарантій на портфе...

23.12.2020 38 0 0

Ділові новини

НБУ встановив графік роботи банків на свята

У Національному банку України розповіли, як регулятор буде працювати на новорічні свята. Вказується, що в період з 1 по 3 число і від 7 по 10 число в НБУ та інших українських банках будуть вихідні. Українці зможуть скористатися лише касовими операціями. Водночас регулятор обіцяє стабільну роботу б...

18.12.2020 106 0 0

Ділові новини

Коли банки можуть блокувати операції клієнтів

Таке можливо, якщо банк визнає ту чи іншу фінансову операцію підозрілою. У деяких випадках банки можуть блокувати платежі клієнтів, вимагаючи при цьому додаткових документів за фінансовою операцією та пояснюючи це вимогами системи фінмоніторингу. Чому так відбувається Подібні випадки трапляються,...

09.12.2020 388 0 0

Ділові новини

З грудня банки почнуть приймати електронні паспорти

Національний банк України осучаснив декілька норм, пов’язаних із проведенням касових операцій банків та інкасаторських компаній. Що саме зміниться: під час здійснення касових операцій для ідентифікації та верифікації клієнта чи його представника банки зможуть використовувати цифровий паспо...

26.11.2020 24 0 0

Новини законодавства

НБУ посилить вимоги до корпоративного управління в банках

Національний банк удосконалить корпоративне управління в банках, зокрема, посилить відповідальність правління банку, поліпшить систему внутрішнього контролю та управління ризиками. Зміни пов'язані з законопроектом №4367 про внесення змін до закону «Про банки і банківську діяльність», як...

13.11.2020 38 0 0

Ділові новини

Мінфін змінив перелік банків для бюджетних виплат

У список банків, через які будуть здійснюватися бюджетні виплати, увійшли 44 фінустанов Міністерство фінансів оновило перелік банків, через які здійснюватиметься виплата пенсій, грошової допомоги і зарплат працівникам бюджетних установ. Оновлений список був опублікований на сайті відомства. Список...

05.11.2020 31 0 0

Новини законодавства

Запроваджено оверсайт індикаторів валютного ринку: НБУ

Національний банк запровадив оверсайт індикаторів валютного ринку для приведення механізму їх визначення, розрахунку і оприлюднення у відповідність до принципів Міжнародної організації комісій з цінних паперів (IOSCO) для фінансових індикаторів. Йдеться, зокрема, про такі показники як офіційний курс...

20.10.2020 35 0 0

Ділові новини

Права вкладників, позичальників і кредиторів при ліквідації банку

Якщо банк визнано неплатоспроможним, а виведення його з ринку здійснюється через процедуру ліквідації, вкладники, позичальники та кредитори мають знати і дотримуватися своїх прав та обов'язків. fg.gov.ua ...

19.10.2020 20 0 0

Page №12 | банк