НБУ оновив правила розкриття банківської таємниці

НБУ виклав у новій редакції главу 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління НБУ від 14.07.2006 № 267. Зміни затверджені постановою Правління НБУ від 04.10.2021 № 98, яка діє із 06.10.2021 року.

Коли банк розкриває інформацію?

Банк буде розкривати інформацію, що становить банківську таємницю, зокрема:

• на письмовий запит власника або з його письмового дозволу в обсязі, визначеному в такому письмовому запиті або дозволі;
• на письмовий запит бенефіціара інформація щодо рахунку умовного зберігання (ескроу) та операцій за ним;
• іншим банкам та НБУ в обсягах, потрібних у разі надання кредитів, банківських гарантій, а також під час здійснення валютного нагляду, у разі запровадження НБУ заходів захисту відповідно до Закону про валюту і валютні операції;
• за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду;
• за запитом уповноважених державних органів та осіб, визначених у ч. 1 ст. 62 Закону про банки, інформацію щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, серед яких операції без відкриття рахунків, а саме: відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи-підприємця.

В якій формі складається запит або дозвіл клієнта до банку про розкриття інформації?

Письмовий запит або дозвіл клієнта (або бенефіціара чи обтяжувача) до банку про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, складається за довільною формою у паперовому або електронному вигляді. При цьому уповноважена особа під час надання запиту (дозволу) обов’язково додає документ (належним чином засвідчена копія документа), який підтверджує повноваження цієї особи на підписання запиту (дозволу).

Крім того, як і раніше, запит або дозвіл клієнта може бути включений до договору про надання банківських послуг, що укладається між клієнтом і банком. У договорі також можуть бути визначені підстави та межі розкриття банком інформації, що становить банківську таємницю клієнта.

Яку інформацію банки надають на запит?

Банки, за запитом уповноважених державних органів, надають у паперовому або електронному вигляді відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця про:

• наявність рахунків;
• номери рахунків;
• залишок коштів на рахунках;
• операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
• призначення платежу;
• ідентифікаційні дані контрагента;
• номер рахунку контрагента;
• код банку контрагента.