НБУ обновил правила раскрытия банковской тайны

НБУ изложил в новой редакции главу 3 Правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, утвержденных постановлением Правления НБУ от 14.07.2006 № 267. Изменения утверждены постановлением Правления НБУ от 04.10.2021 № 98, которое действует с 06.10.2021 года.

Когда банк раскрывает информацию?

Банк будет раскрывать информацию, составляющую банковскую тайну, в частности:

• по письменному запросу владельца или его письменного разрешения в объеме, определенном в таком письменном запросе или разрешении;
• по письменному запросу бенефициара информация о счете условного хранения (эскроу) и операций по ним;
• другим банкам и НБУ в объемах, необходимых при предоставлении кредитов, банковских гарантий, а также при осуществлении валютного надзора, в случае введения НБУ мер защиты в соответствии с Законом о валюте и валютные операции;
• по решению суда о раскрытии информации, составляющей банковскую тайну, банк раскрывает информацию в объеме, определенном решением суда;
• по запросу уполномоченных государственных органов и лиц, определенных в ч. 1 ст. 62 Закона о банках, информацию о банковских счетов клиентов и операций, проведенных в пользу или по поручению клиента, среди которых операции без открытия счетов, а именно: сведения на конкретно определенную дату или за конкретный промежуток времени и относительно конкретного юридического или физического лица, физического лица-предпринимателя.

В какой форме составляется запрос или разрешение клиента в банк о раскрытии информации?

Письменный запрос или разрешение клиента (или бенефициара или обременителя) в банк о раскрытии информации, составляющей банковскую тайну, составляется в произвольной форме в бумажном или электронном виде. При этом уполномоченное лицо при предоставлении запроса (разрешения) обязательно добавляет документ (заверенная копия документа), подтверждающий полномочия этого лица на подписание запроса (разрешения).

Кроме того, по-прежнему запрос или разрешение клиента может быть включен в договор о предоставлении банковских услуг, который заключается между клиентом и банком. В договоре также могут быть определены основания и пределы раскрытия банком информации, составляющей банковскую тайну клиента.

Какую информацию банки предоставляют на запрос?

Банки, по запросу уполномоченных государственных органов, предоставляют в бумажном или электронном виде сведения на конкретно определенную дату или за конкретный промежуток времени и относительно конкретного юридического или физического лица, физического лица - предпринимателя о:

• наличие счетов;
• номера счетов;
• остаток средств на счетах;
• операции списания со счетов и / или зачисления на счета;
• назначение платежа;
• идентификационные данные контрагента
• номер счета контрагента
• код банка контрагента.